Die Zentralbank von Russland (CBR) empfohlen dass die Geschäftsbanken des Landes die Überwachung von Benutzertransaktionen intensivieren, die darauf abzielen könnten, die „besonderen wirtschaftlichen Maßnahmen von CBR zu umgehen, um dem Abfluss von Fremdwährungen ins Ausland entgegenzuwirken“, berichteten lokale Medien am Donnerstag. Die Empfehlung beinhaltet eine genauere Überwachung des Krypto-Handels, der unter den Instrumenten für den Kapitalabzug aus Russland genannt wird.
Der Brief, den der stellvertretende Vorsitzende der CBR, Yuri Isaev, am Mittwoch an die Bankenorganisationen geschickt hat, weist sie an, den Fällen des „ungewöhnlichen Verhaltens“ ihrer Kunden genauere Aufmerksamkeit zu schenken. Dazu gehören „anormale“ Transaktionsaktivitäten und ungewöhnliche Ausgabenmuster. Auch etwaige Geldabhebungen über digitale Währungen sollten verstärkte Aufmerksamkeit erregen, heißt es in dem Schreiben.
Gegebenenfalls sind die verdächtigen Transaktionen zu sperren und die Informationen darüber an die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Rosfinmonitoring) weiterzuleiten.
Besondere Maßnahmen zur Begrenzung des Abflusses von Fremdwährungen wurden getroffen erlassen in den ersten Tagen des Ukrainekrieges und den daraus resultierenden Wirtschaftssanktionen. Dazu gehören die Begrenzung der Devisentransaktionen russischer Staatsbürger auf 5.000 US-Dollar sowie eine Bargeldobergrenze von 10.000 US-Dollar für Auslandsreisende. Der Kauf von Grundstücken, Wertpapieren und anderen Vermögenswerten von Einwohnern „nicht befreundeter“ Gerichtsbarkeiten erfordert eine staatliche Genehmigung.
Der stellvertretende Vorsitzende der Russian Banks Association, Aleksey Voylukov, erklärt gegenüber Journalisten, dass die Empfehlungen der CBR die Verbreitung von Schemata zur Umgehung der auferlegten Limits verhindern sollen, insbesondere über Krypto-Börsen.
Die Nachricht ist keine Überraschung, wenn man bedenkt, dass es insgesamt mehr als 10 Millionen russische Bürger gibt halten rund 5 Billionen Rubel (63 Milliarden US-Dollar) in Krypto. Da ihre Visa- und Mastercard-Karten deaktiviert sind und ihre eigene Regierung den Transaktionen strenge Beschränkungen auferlegt, bleibt vielen russischen Bürgern Krypto als einzige Option, um ihr Geld zu bewegen.
Trotz der weit verbreiteten Erzählungen russischer Oligarchen, die versuchen, ihren Reichtum zu verbergen, sind es letztendlich die einfachen Menschen, die sich inmitten der explodierenden Inflation und der verschärften monetären Kontrolle durch die Regierung auf die Infrastruktur digitaler Vermögenswerte verlassen.