Die Zentralbank der Vereinigten Arabischen Emirate (CBUAE) hat zusammen mit anderen Regulierungsbehörden des Landes kürzlich neue gemeinsame Leitlinien für im Land tätige Virtual Asset Service Provider (VASPs) veröffentlicht. Die neuen Richtlinien beinhalten Strafen für VASPs, die ohne entsprechende Lizenzen innerhalb der Gerichtsbarkeit tätig sind.
Das National Anti-Money Laundering and Combating Financing of Terrorism and Financing of Illegal Organizations Committee (NAMLCFTC) hat in Zusammenarbeit mit den Aufsichtsbehörden der VAE Leitlinien zur Bekämpfung des Einsatzes nicht lizenzierter Anbieter virtueller Vermögenswerte herausgegeben, die von… erstellt wurden.
— Zentralbank der VAE (@centralbankuae) 6. November 2023
Am 6. November trafen sich das Nationale Komitee zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung illegaler Organisationen (NAMLCFTC) und die CBUAE veröffentlicht eine Liste, die sie als „rote Flaggen“ für VASPs bezeichneten. Die Liste umfasste fehlende behördliche Lizenzen, unrealistische Versprechungen, schlechte Kommunikation, fehlende behördliche Offenlegungen und weitere Indikatoren, die verdächtige Parteien identifizieren könnten.
Den neuen Leitlinien zufolge erwarten die Aufsichtsbehörden von allen lizenzierten Finanzinstituten (LFIs), Designated Non-Financial Businesses and Professions (DNFBPs) und lizenzierten VASPs, dass sie Transaktionen von verdächtigen Parteien melden. Die Anleitung schrieb:
„Alle Informationen im Zusammenhang mit nicht lizenzierten Aktivitäten im Bereich virtueller Vermögenswerte können über Whistleblower-Mechanismen gemeldet werden, um die Regulierungsbehörden bei ihren Bemühungen zur Einhaltung der Gesetze und zum Schutz des Finanzsystems der VAE zu unterstützen.“
In dem neuen Dokument stellte die Zentralbank außerdem fest, dass VASPs, die in den VAE ohne gültige Lizenz tätig sind, „zivil- und strafrechtlichen Sanktionen ausgesetzt sein werden, einschließlich, aber nicht beschränkt auf, finanzielle Sanktionen gegen das Unternehmen, Eigentümer und leitende Manager“. Darüber hinaus wird in dem Dokument auch hervorgehoben, dass LFIs, DNFBPs und lizenzierte VASPs, die ihre Bereitschaft zum Umgang mit nicht lizenzierten VASPs zeigen, ebenfalls Maßnahmen der Strafverfolgungsbehörden unterliegen.
In einer Pressemitteilung erklärte Seine Exzellenz Khaled Mohamed Balama, Gouverneur der CBUAE und Vorsitzender der NAMLCFTC, sagte dass die neuen Leitlinien zu einer Zeit kommen, in der digitale Vermögenswerte leichter zugänglich geworden sind. Der CBUAE-Vorstand erklärte, dass mit zunehmender Reife der digitalen Wirtschaft ihre Arbeit zur „Bekämpfung aller Arten von Finanzkriminalität intensiviert“ werde. Dies gewährleistet laut Balama die Integrität des Finanzsystems in den VAE.
Verwandt: Anwalt erläutert neues Bundesgesetz über virtuelle Vermögenswerte in den Vereinigten Arabischen Emiraten
Die VAE-Rechtsanwältin Irina Heaver kommentierte das Update gegenüber Cointelegraph und erklärte, dass die neuen Leitlinien Teil einer umfassenderen Anstrengung der VAE seien, von der „grauen Liste“ der Financial Action Task Force (FATF) gestrichen zu werden. Diese Liste weist darauf hin, dass ein Land Mängel in seinen Regelungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) aufweist, sich jedoch verpflichtet hat, diese Probleme innerhalb vereinbarter Zeitrahmen zu lösen.
Im März 2022 wurden die VAE auf die graue Liste der FATF gesetzt und aufgrund von Mängeln bei AML und CTF einer verstärkten Überwachung unterzogen. Das Land hat sich jedoch auf hoher Ebene verpflichtet, mit der globalen Aufsichtsbehörde zusammenzuarbeiten, um seine AML- und CTF-Regime zu stärken.
Laut Heaver haben die VAE seit ihrer Aufnahme auf die graue Liste im Jahr 2022 bedeutende Reformen durchgeführt. Mit neuen Aktualisierungen ihrer AML- und CTF-Regulierungsrahmen könnte das Land bald von der grauen Liste verschwinden. „Die nächste FATF-Überprüfung, die im April oder Mai 2024 erwartet wird, könnte dazu führen, dass die VAE von der grauen Liste gestrichen werden, wenn sie weiterhin konsequente Compliance nachweisen“, fügte sie hinzu.
Zeitschrift: Slumdog-Milliardär 2: „Top 10 … bringt keine Befriedigung“, sagt Sandeep Nailwal von Polygon