Die Iowa Insurance Division oder IID, eine Aufsichtsbehörde, die für viele Wertpapierverkäufe im Bundesstaat verantwortlich ist, hat dem Krypto-Kreditunternehmen BlockFi eine Geldstrafe von mehr als 943.000 US-Dollar auferlegt, nachdem es angeblich nicht registrierte Wertpapiere angeboten und verkauft hatte.
In einer Dienstagmitteilung teilte die staatliche Regulierungsbehörde mit sagte BlockFi hatte „Wertpapiere in Iowa angeboten und verkauft, die in Iowa nicht registriert oder zum Verkauf zugelassen waren“, und war außerdem nicht als Broker-Dealer oder Agent registriert, was gegen das Securities Act des Staates verstößt. Der IID forderte BlockFi auf, 943.396,22 US-Dollar als Verwaltungsstrafe zu zahlen und „keine unwahren Angaben zu wesentlichen Tatsachen in Bezug auf Wertpapiere zu machen“.
„Während Innovationen wie Kryptowährungen für Wachstum und Entwicklung im Finanzsystem sorgen können, ist es wichtig, dass die Regulierungsbehörden sicherstellen, dass dies in einem angemessenen Rahmen geschieht, der die Anleger schützt und gleichzeitig eine verantwortungsvolle Kapitalbildung erleichtert“, sagte Doug Ommen, Versicherungskommissar von Iowa.
BlockFi muss in Iowa mehr als 943.000 US-Dollar zahlen, weil es versäumt hat, Wertpapiere zu registrierenhttps://t.co/LJIYMWX6U1
– Versicherungsabteilung von Iowa (@IowaInsDiv) 14. Juni 2022
Die Anordnung hinter der Geldstrafe war Teil einer Untersuchung der United States Securities and Exchange Commission (SEC), in der BlockFi aufgefordert wurde, 50 Millionen US-Dollar an die Bundesbehörde sowie 50 Millionen US-Dollar an 32 Regulierungsbehörden auf Landesebene zu zahlen. Laut IID hat BlockFi angeblich „falsche Angaben und Auslassungen über das Risikoniveau in seinem Kreditportfolio“ gemacht und behauptet, seine institutionellen Kredite seien „typischerweise“ überbesichert, obwohl die Aussage nur für 17 % der von der Plattform vergebenen Kredite zutraf das erste Halbjahr 2021.
„Die Aussagen von BlockFi, dass ihre Kredite „typischerweise“ überbesichert seien, ließen die Anleger vermuten, dass sie sich mehr Schutz vor Zahlungsausfällen gesichert hatten, als BlockFi tatsächlich gesichert hatte“, sagte der IID.
Bundes- und Landesaufsichtsbehörden schienen im Jahr 2021 viele Krypto-Kreditplattformen ins Visier zu nehmen, wobei die New Yorker Generalstaatsanwaltschaft zwei Firmen anordnete, „jegliche derartige Aktivitäten einzustellen“, während sie möglicherweise drei andere untersucht. Finanzaufsichtsbehörden aus einer Reihe von US-Bundesstaaten, darunter Texas, New Jersey, Alabama, Kentucky und Vermont, behaupteten im Jahr 2021, BlockFi habe Wertpapiere ohne Lizenz auf Landes- oder Bundesebene angeboten.
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BlockFi-CEO Zac Prince kündigte am Montag an, dass das Unternehmen 20 % seiner Belegschaft entlassen und die Zahl der Mitarbeiter auf etwas mehr als 600 reduzieren werde, und verwies auf die Notwendigkeit, Rentabilitätsziele zu erreichen. Es ist unklar, ob die Geldstrafen der staatlichen Aufsichtsbehörden eine Rolle bei der Entscheidung von BlockFi gespielt haben, aber die Nachricht kam inmitten des Kryptomarktes, der extreme Volatilität erlebte, wobei der Preis von Bitcoin (BTC), Ether (ETH) und vielen anderen zwischen 25 und 40 % fiel. in den letzten sieben Tagen.