Wie LTC werden auch die Kosten für CPP/QPP in den nächsten drei Jahrzehnten angesichts der Alterung unserer Bevölkerung dramatisch ansteigen. Die CPP/QPP ist jedoch mit einem Bankkonto von mehr als 500 Milliarden US-Dollar ausgestattet, zusammen mit einem gut geplanten kontinuierlichen Zufluss von Beiträgen.
Der Schlüssel zum Erfolg des CPP/QPP liegt darin, dass diese Programme vor sechs Jahrzehnten eingerichtet wurden, was bedeutet, dass die Babyboomer, die während ihrer Arbeit in das CPP/QPP eingezahlt haben, auch im Ruhestand davon bezahlt werden (auch bekannt als „teilweise vorgezogene kapitalgedeckte Altersvorsorge).
LTC wird jedoch aus allgemeinen Steuermitteln finanziert – es gibt keinen eigenen Fonds zur Deckung der Kosten. Selbst wenn heute ein nationales LTC-Versicherungsprogramm eingerichtet würde, würde es Jahrzehnte dauern, bis das Programm „vollständig ausgereift“ ist und voll kapitalgedeckte Leistungen an neue Rentner auszahlt, zu spät für die Babyboomer, die sie brauchen werden.
Versuchen, unseren Kuchen zu haben und ihn auch zu essen
Wenn wir alternativ ein nationales LTC-Versicherungsprogramm schaffen, das die jüngere Generation auffordert, sofort neue LTC-Leistungen für ältere Menschen zu finanzieren (dh diejenigen, die nicht darin eingezahlt haben), wird es ein großes Problem der Generationengerechtigkeit geben, insbesondere angesichts dessen Diese jüngere Generation wird auch aufgerufen sein, sich in erheblichem Umfang freiwillig um ältere Kanadier zu kümmern.