Das New Yorker Finanzdienstleistungsministerium (NYDFS) hat eine Strafe in Höhe von 30 Millionen US-Dollar gegen den Kryptowährungszweig von Robinhood wegen mutmaßlicher Verstöße im Zusammenhang mit Gesetzen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Cybersicherheit und Verbraucherschutz angekündigt.
In einer Ankündigung vom Dienstag, NYDFS-Superintendentin Adrienne Harris sagte Robinhood Crypto wird dem Staat eine Strafe in Höhe von 30 Millionen US-Dollar „für erhebliche Versäumnisse in den Bereichen des Bankgeheimnisses/der Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche“ sowie für Cybersicherheitsversagen zahlen, die angeblich gegen die New Yorker Vorschriften verstoßen haben. Laut Harris muss die Krypto-Einheit von Robinhood auch einen unabhängigen Berater beauftragen, um die Compliance- und Abhilfemaßnahmen des Unternehmens zu bewerten.
„Als sein Geschäft wuchs, versäumte es Robinhood Crypto, die richtigen Ressourcen und Aufmerksamkeit zu investieren, um eine Compliance-Kultur zu entwickeln und aufrechtzuerhalten“, sagte Harris. „Alle im Staat New York lizenzierten Unternehmen für virtuelle Währungen unterliegen denselben Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche, Verbraucherschutz und Cybersicherheit wie traditionelle Finanzdienstleistungsunternehmen.“
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— NYDFS (@NYDFS) 2. August 2022
Gemäß der Zustimmungsverfügung der NYDFS hat die Abteilung geführt eine Untersuchung von Robinhood Crypto zwischen Januar und September 2019, in der behauptet wurde, es habe „schwerwiegende Mängel in der Compliance-Funktion von RHC in mehreren Bereichen festgestellt“. Die NYDFS leitete daraufhin eine Durchsetzungsuntersuchung ein und stellte fest, dass der Krypto-Arm von Robinhood gegen Aspekte des Bankgeheimnisgesetzes (BSA) und der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) verstieß.
Zu diesen Verstößen gehörten Behauptungen, Robinhood Crypto habe nicht zu einem ausreichend großen Transaktionsüberwachungssystem übergegangen oder „ausreichende Ressourcen bereitgestellt, um Risiken angemessen anzugehen“. Darüber hinaus behauptete die Finanzaufsichtsbehörde, Robinhood habe es im Rahmen einer Aufsichtsvereinbarung versäumt, „auf seiner Website eine Telefonnummer für die Entgegennahme von Kundenbeschwerden zu unterhalten“.
In einer Erklärung gegenüber Cointelegraph sagte Cheryl Crumpton, Associate General Counsel of Litigation and Regulatory Enforcement von Robinhood, dass die Firma 2021 eine grundsätzliche Einigung mit der NYDFS erzielt und die Angelegenheit in ihren öffentlichen Unterlagen offengelegt habe. Laut Crumpton hat Robinhood „bedeutende Fortschritte beim Aufbau branchenführender Rechts-, Compliance- und Cybersicherheitsprogramme“ gemacht.
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Im Juni 2021 verhängte die US-Finanzaufsichtsbehörde eine Strafe von rund 70 Millionen US-Dollar gegen Robinhood, weil es Tausenden von Nutzern angeblich „weit verbreiteten und erheblichen Schaden“ zugefügt und bereits ab September 2016 „systemische Aufsichtsfehler“ gezeigt hatte. Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung Aktien von HOOD wurden bei 9 $ gehandelt, nachdem sie in den letzten 24 Stunden um etwa 0,3 % gefallen waren.