Berichten zufolge untersucht das Finanzdienstleistungsministerium des Staates New York die Kryptowährungsbörse Gemini wegen Forderungen, die das Unternehmen in Bezug auf Vermögenswerte im Rahmen seines Earn-Kreditprogramms geltend gemacht hat.
Laut einem Bericht von Axios vom 30. Januar war die „Behörde des Bundesstaates New York, die Gemini reguliert“ – das Finanzdienstleistungsministerium kümmert sich um Unternehmen, die unter das BitLicense-Regime der Bundesstaaten fallen, einschließlich der Krypto-Börse – untersuchen Nach Berichten glaubten viele Benutzer, dass Vermögenswerte auf ihren Earn-Konten von der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) geschützt wurden. Die Regierungsbehörde hatte zuvor Unterlassungsverfügungen an fünf Kryptofirmen erlassen, die ähnliche Ansprüche geltend machten, darunter FTX US.
Es ist unklar, ob Gemini möglicherweise gegen Bundesgesetze verstoßen hat, weil einige Kunden scheinbar weggenommen haben, dass die FDIC Earn-Produkte geschützt hat und nicht Vermögenswerte, die bei Finanzinstituten gehalten werden, die einer solchen Versicherung unterliegen. Nach dem Bundes-Einlagensicherungsgesetz sind natürliche Personen verboten von “der Darstellung oder Andeutung, dass ein nicht versichertes Produkt FDIC-versichert ist, oder von der wissentlichen Falschdarstellung des Umfangs und der Art der Einlagensicherung”.
Genesis, der Krypto-Kreditgeber, der für den Betrieb des Earn-Programms in Partnerschaft mit Gemini verantwortlich ist, stoppte die Auszahlungen im November 2022 unter Berufung auf „beispiellose Marktturbulenzen“. Die Firma meldete daraufhin im Januar Insolvenz nach Kapitel 11 an. Berichten zufolge hätten bis zu 900 Millionen US-Dollar an Earn-Benutzergeldern gesperrt werden können.
Seit dem Fallout mit dem Earn-Programm ist Gemini das Ziel von Aufsichtsbehörden und Krypto-Benutzern gleichermaßen. Im Januar beschuldigte die US Securities and Exchange Commission die Börse, nicht registrierte Wertpapiere über Earn anzubieten, während eine Gruppe von Investoren im Dezember eine Klage gegen die Gemini-Gründer Tyler und Cameron Winklevoss wegen angeblichen Betrugs einreichte.
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Cameron Winklevoss hat in den sozialen Medien behauptet, dass Barry Silbert, CEO der Digital Currency Group – DCG ist die Muttergesellschaft von Genesis – sowie Genesis für den Betrug von mehr als 340.000 Benutzern im Earn-Programm von Gemini verantwortlich waren. Laut dem Mitbegründer von Gemini orchestrierten Silbert, DCG und Genesis „eine sorgfältig ausgearbeitete Lügenkampagne“, die darauf abzielte, die mangelnde Kapitalisierung des Kreditunternehmens zu vertuschen.
Cointelegraph wandte sich an das New Yorker Finanzministerium, erhielt jedoch zum Zeitpunkt der Veröffentlichung keine Antwort.