Das Innovation Center (NYIC) der Federal Reserve Bank of New York hat in Zusammenarbeit mit neun großen Finanzinstituten und dem Swift-Netzwerk den Proof-of-Concept eines regulierten Haftungsnetzwerks (RLN) abgeschlossen. Das Projekt schuf eine theoretische Infrastruktur zum Austausch und zur Abwicklung von Geschäftsbankeinlagen-Tokens und Zentralbankverbindlichkeiten mithilfe der Distributed-Ledger-Technologie und einer simulierten digitalen Zentralbankwährung (CBDC) in den Vereinigten Staaten.
Vermögensübertragungen werden derzeit durch Nachrichtenübermittlung entlang der Kette der beteiligten Parteien durchgeführt. Die Nachrichtenübermittlung erfolgt fast augenblicklich, die Abwicklung jedoch nicht, sagte Tony McLaughlin, Leiter für neue Zahlungen und Geschäftsentwicklung bei Citi Treasury and Trade Solutions, in einem Webinar, in dem die Projektergebnisse vorgestellt wurden.
Das Projekt verzichtete neben anderen Merkmalen auf Vertrauenslosigkeit und Anonymität in seiner Blockchain, um ein System zu schaffen, das den Wert im Hauptbuch speichert, anstatt ihn über Nachrichten abzuwickeln. Das simulierte RLN funktionierte rund um die Uhr mit Multi-Asset-Abwicklung und Programmierbarkeit, sagte McLaughlin.
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McLaughlin sagte, dass das simulierte RLN den vollständigen Schutz der US-amerikanischen Anti-Geldwäsche- und Know-Your-Customer-Schutzmaßnahmen bei internationalen Vergleichen gewahrt habe. Er bezeichnete den RLN als „einen Game Changer für internationale Nutzer des Dollars“, der dazu beitragen würde, die Rolle des Dollars als internationale Währung der Wahl aufrechtzuerhalten.
Deloitte wird morgen ein Webinar mit dem NY Fed Innovation Center, Mastercard, Citi und Sullivan & Cromwell veranstalten, um die Ergebnisse des Proof-of-Concept des Regulated Liability Network zu teilen. Siehe den Link zu RSVP für den Webcast:#Zahlungen #CBDC #Bankwesenhttps://t.co/k051hbcesh
— Brian Laverdure, AAP (@brian_laverdure) 5. Juli 2023
Die Ergebnisse des Projekts waren ebenfalls zusammengefasst in separaten technischen, geschäftlichen und rechtlichen Berichten. Im Rechtsbericht heißt es: „Wir haben keine rechtlichen Probleme festgestellt, die die Schaffung des RLN-Systems nach den geltenden Regeln und Vorschriften verhindern würden.“ Da sich das Projekt mit regulierten Vermögenswerten befasste, wurden Kryptowährungen und Stablecoins nicht berücksichtigt. Auch erlaubnisfreie Blockchains und Einzelhandels-CBDCs wurden nicht berücksichtigt.
Die New Yorker Fed machte ihren üblichen Haftungsausschluss, dass die Forschung keine Entscheidung über die Einführung eines US-amerikanischen CBDC signalisiere. NYIC-Direktor Per von Zelowitz genannt in einer Stellungnahme:
„Aus Sicht der Zentralbank war der Machbarkeitsnachweis hilfreich für die Erforschung tokenisierter regulierter Einlagen und das Verständnis der potenziellen funktionalen Vorteile des digitalen Geldes von Zentralbanken und Geschäftsbanken, das gemeinsam auf einem gemeinsamen Hauptbuch operiert.“
Das Projekt wurde im November als 12-wöchiges Pilotprojekt angekündigt. An dem Projekt beteiligten sich Bank of New York Mellon, Citi, HSBC, Mastercard, PNC Bank, TD Bank, Truist, US Bank und Wells Fargo.
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