Zentralbanken und führende Politiker schlagen zunehmend Alarm für steigend Inflation, was weltweit zu Zweifelsspiralen führt. Erst kürzlich hat die US-Finanzministerin Janet Yellen namens den Kongress auf, die US-Schuldenobergrenze entweder anzuheben oder auszusetzen, und erklärt, dass der Regierung bis Oktober das Geld ausgehen wird, um ihre Rechnungen zu bezahlen.
Was sich eher nach einem Horrorfilm der Zukunft anhört, sind derzeit nur die Schlagzeilen der weltweiten Finanzpublikationen. Yellen erklärte, dass die überwältigende Übereinstimmung unter Ökonomen und Finanzbeamten beider Parteien darin besteht, dass eine Nichtanhebung der Schuldengrenze zu einer weit verbreiteten wirtschaftlichen Katastrophe führen würde, „die möglicherweise historische Finanzkrisen, Aktienverkäufe und Rezessionen auslösen und schwere Marktvolatilität verursachen könnte“.
Der Wert des US-Dollars wird in Zukunft weiter sinken, und Einzelpersonen benötigen mehr denn je einfache statt komplexe Instrumente, um sich vor finanziellen Risiken zu schützen und ihre Portfolios zu diversifizieren.
Risikoereignisse sind auch im globalen Finanzwesen häufiger geworden, wobei Nachschussforderungen und Liquidationsprobleme nun sowohl das traditionelle Finanzwesen als auch das dezentrale Finanzwesen (DeFi) betreffen, da sie zunehmend miteinander verbunden sind. Die anhaltende Immobilienkrise in Evergrande ist ein weiterer Beweis dafür, dass schlechte Entscheidungen in einer Vielzahl von Märkten Einschlag Märkte, von denen wir dachten, dass sie nicht miteinander verbunden sind, wie Krypto.
Das allgemeine Vertrauen in die globale Finanzwelt hat nachgelassen, und das Verständnis dafür, wie Geld funktioniert, hat sich im Laufe der Zeit verschlechtert. Historisch gesehen haben schlechte Schritte von politischen Entscheidungsträgern links mehr als 31 % der erwachsenen Weltbevölkerung haben kein Bankkonto.
Allerdings beginnen immer mehr Länder, verschiedene Währungen zu erkunden, da die dezentralisierte Finanzierung weiter verbreitet wird. Krypto, das von Natur aus komplex ist, geht endlich in die nächste Iteration über, da die Entwicklung von Tools und Infrastrukturen zunimmt, die Neulingen helfen, die Risiken und Unsicherheiten der aufkeimenden, aber aufkommenden Finanzbewegung zu bewältigen. Es liegt an den Führungskräften in diesem Bereich, Neueinsteigern zu helfen, ihre Portfoliorisiken zu reduzieren.
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Die Demokratisierung des Finanzwesens bedeutet, die Eintrittsbarrieren für das Risikomanagement zu senken
Leider sind Kryptowährungen von Natur aus volatil. Hundert-Milliarden-Dollar-Marktausfälle sind immer noch nichts Außergewöhnliches, wobei die Marktkapitalisierung kürzlich einen Einbruch von 2 Billionen Dollar erlitt. Spekulationen, Ankündigungen und andere Ereignisse können leicht das Vertrauen der Anleger oder einen Mangel an Vertrauen beeinflussen, wie die jüngsten Ereignisse mit dem Vorgehen der SEC und El Salvador in den letzten Wochen gezeigt haben. Die SEC war gezwungen, den Anlegern zu sagen, dass sie sich vor der Volatilität und dem Betrug von Kryptowährungen hüten sollten, da die Aufsichtsbehörden die Krypto-Überprüfung verstärken.
Sogar Bitcoin (BTC), obwohl es sich als Kryptowährung relativ etabliert hat, bleibt Prominenten-Tweets wie Elon Musk ausgeliefert, dessen Aktionen mit Tesla und Tweets die Preise nach unten drückten.
Der Markt ist relativ neu für den Mainstream, und Kryptowährungsanlagen konzentrieren sich in der Regel auf eine Fülle von Walen. Die Aktionen großer Akteure beeinflussen die Preisbewegungen von Kryptowährungen stark, und neue Investoren mit weniger Haltekraft werden aufgrund der komplexen Natur des DeFi- und Kryptowährungsmarktes eher überrascht.
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In dieser Phase der Verwundbarkeit durch Wale ist es wichtig zu verstehen, wie das Risikoniveau kontrolliert werden kann, um eine Massenadoption zu fördern, insbesondere für neue Investoren mit weniger Kapital.
Kryptowährungen haben den Vermögenszugang demokratisiert: 24 Stunden am Tag kann jeder mit einem Klick auf Finanzanlagen zugreifen, mit Vermögenswerten, die eine höhere Rendite erzielen als alle Fiat-Anlagen, die von einer traditionellen Bank gehalten werden. Der Abbau von Bürokratien und Vermittlern hat größere Möglichkeiten für die Schaffung von Wohlstand ermöglicht, indem die Vermögenswerte und Instrumente zur Verfügung gestellt werden, die verständlich sind.
Aber im Moment spiegelt Krypto einfach die Vermögenslücke im traditionellen Finanzwesen wider, denn diejenigen, die die Sprachen der Kryptowährung fließend beherrschen, verstehen es, strategisch vorzugehen. Ultra-reiche Krypto-Inhaber haben die Mittel, Investmentfonds und Broker zu bezahlen, die Zugang zu traditionellen unterstützten Anlageinstrumenten wie Handels-, Depot- und Finanzierungsdienstleistungen haben, um sicherzustellen, dass ihre Investitionen jederzeit richtig gegen den Markt abgewogen werden.
Was ist Portfolio-Rebalancing?
Portfolio-Rebalancing ist der Prozess von Neuausrichtung die Gewichtung eines Portfolios von Vermögenswerten, bei dem regelmäßig Vermögenswerte gekauft oder verkauft werden, um ein angestrebtes Niveau der Vermögensallokation und des Risikos aufrechtzuerhalten. Es kann Anlegern helfen, Abwärtsrisiken zu bewältigen und gleichzeitig am Aufwärtstrend zu partizipieren.
Dieser Prozess ist in Momenten finanzieller Instabilität von entscheidender Bedeutung, um Einzelpersonen dabei zu helfen, die Risiken des Verlustes und der Wertminderung ihrer digitalen Vermögenswerte zu mindern. Viele Anleger, insbesondere diejenigen unter 40, sind sich nicht bewusst, wie sie in ihren Portfolios auf die Risiken achten und diese managen sollen oder haben keine Zeit, oder verstehen, warum eine Neugewichtung für die Vermögensstabilität und -generierung unerlässlich ist.
Die Neugewichtung verhindert nicht nur ein Überengagement, sondern trägt auch dazu bei, gute Handelsgewohnheiten zu vermitteln, indem Kundendisziplin aufgebaut wird, um einen langfristigen Finanzplan einzuhalten, der es Anlegern – ob jung, alt, neu oder erfahren – ermöglicht, regelmäßig alle potenziellen Marktbewegungen zu überwachen, die Verluste verursachen könnten.
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Die meisten Rebalancing-Strategien sind zeitraumbasiert (dh jährlich, vierteljährlich, monatlich usw.), können aber auch reaktionär sein – dh basierend auf einer zulässigen prozentualen Zusammensetzung der Vermögenswerte, was kostenintensiver ist. Wenn beispielsweise die ursprüngliche Ziel-Asset-Allokation 50/50 zwischen den Vermögenswerten A und B betrug und sich Vermögenswerte A gut entwickelten, hätte die Gewichtung des Portfolios auf 70 % erhöht werden können.
Dies bedeutet, dass ein Anleger einen Teil von A verkaufen kann, um mehr B zu kaufen, um zur ursprünglichen Zielallokation von 50/50 zurückzukehren. Die Aufteilung muss zwar nicht gleichmäßig auf die Vermögenswerte erfolgen, eine Neugewichtung ist jedoch am effektivsten mit einer guten Mischung aus volatilen und nicht-volatilen Beständen im Portfolio, da es Anleger vor einem übermäßigen Engagement in unerwünschten Risiken schützt.
Im traditionellen Finanzwesen erfolgt die Neugewichtung entweder manuell durch den Anleger, der über Tabellenkalkulationen nachverfolgt und über Börsen/Broker kauft/verkauft oder in Fonds investiert, bei denen Portfoliomanager damit umgehen. Dieser Prozess ist für Kleinanleger unbequem und außerhalb des Budgets und sollte nicht nur auf diejenigen beschränkt sein, die die Zeit und das Geld haben, um es sich zu leisten. Es gibt sicherlich neue technologische Fortschritte in TradFi durch den Einsatz von Anwendungen, die helfen, Portfolios zu verfolgen, zu analysieren und automatisch neu auszugleichen, die von Anwendungen wie Sigfig, Personal Capital oder Motley Fool Advisor verwendet werden.
Eine Neugewichtung in DeFi kann für den Anleger vorteilhafter sein, da der Prozess automatisiert werden kann und Sie Ihr Portfolio nicht ständig überwachen und den Wert Ihrer Vermögenswerte mit den Aktienmärkten vergleichen müssen. Menschen können zur Arbeit, zum Schlafen oder in den Urlaub gehen, da automatisierte Smart Contracts ihre Gewinne auf ihr Vermögen verteilen, während das Portfolio einen positiven Nettogewinn behält.
Zu erwarten, dass Ihr Vermittler dies für Sie tut, wenn er seinen neun-bis-fünf-Job beginnt, ist jetzt eine alte Zeit.
Wir haben die Möglichkeit, den Massen durch DeFi better bessere Rebalancing-Tools zur Verfügung zu stellen
Da der Wert unseres Dollars weiter sinkt, benötigen Einzelpersonen mehr denn je einfache und nicht komplexe Instrumente, um sich vor finanziellen Risiken zu schützen und ihre Portfolios zu diversifizieren. Jetzt ist die perfekte Gelegenheit, den Massen dezentrale Rebalancing-Tools zur Verfügung zu stellen, indem Kunden und Investoren Zugang zu demokratisiertem Vermögen in DeFi erhalten, das nicht einer zentralisierten Bank oder Regierung ausgeliefert ist, die mit einer Rezession zu kämpfen hat, und ihre finanziellen Gewinne und Sicherheiten erleichtert für die Zukunft.
Dezentrale Finanzierung birgt ein großes Vermögenspotenzial. Von Millennials, die Krypto verwenden, um nahezu Millionen-Dollar-Häuser zu kaufen, die behaupten, dass Krypto das Geheimnis des Eigenheims ist, da das Vertrauen in traditionelle Ersparnisse sinkt, bietet die bürokratische Welt der Finanzen jedem, der über das Internet verfügt, Möglichkeiten, sein Vermögen zu vergrößern oder die finanzielle Inklusion zu beschleunigen , insbesondere für die Nichtbanken.
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Aber normalerweise sind es die Experten, die Programmierer, die Handelsexperten und die Profis, die die Volatilität des Aftermarkets überleben. Es sind die normalen Benutzer, die Neuankömmlinge und diejenigen, die nicht das Privileg haben, die tiefe Komplexität dieses Raums zu verstehen, die in diesen Zeiten finanzieller Instabilität das meiste Geld verlieren.
Zwölf Jahre später, seit der erste Bitcoin generiert wurde, könnte man meinen, wir hätten die Benutzererfahrung der Blockchain-basierten Finanzen vereinfacht. Wir sind auf dem Weg, aber wir haben noch etwas Zeit. DeFi ist für Neulinge immer noch zu komplex, was die Akzeptanz des Raums verlangsamt. Die Leute sollten keine Kurse belegen müssen, um zu verstehen, wie man dezentrale Handelsstrategien entwickelt, oder gezwungen sein, ein Portfolio aus mehreren Token in scheinbar endlosen Schritten manuell neu auszugleichen und sie separat an einer dezentralen Börse oder DEX zu handeln.
Benutzer müssen in der Lage sein, mit wenigen Klicks zu entscheiden, wie sie ihr Portfolio neu ausrichten. Im Idealfall können diese Parameter von den Benutzern frei an ihre Risikoprofile angepasst werden. Die DeFi-Branche wächst schnell und es ist an der Zeit, dass das Portfolio-Risikomanagement Schritt hält.
Dieser Artikel enthält keine Anlageberatung oder -empfehlungen. Jeder Investitions- und Handelsschritt ist mit Risiken verbunden, und die Leser sollten ihre eigenen Recherchen durchführen, wenn sie eine Entscheidung treffen.
Die hier geäußerten Ansichten, Gedanken und Meinungen sind allein die des Autors und spiegeln nicht notwendigerweise die Ansichten und Meinungen von Cointelegraph wider.
Hisham Khan ist Gründer und CEO von Aldrin. Khan hat einen jahrzehntelangen Hintergrund in der Verwaltung und dem Aufbau robuster und innovativer Finanz- und Unternehmenstechnologie. Mit seiner langjährigen Karriere bei Bloomberg hat Hisham als Projektmanager mit einigen der weltbesten Ingenieure zusammengearbeitet. Hier entdeckte er die transformative Wirkung von Kryptowährungen und hat Bloomberg seitdem verlassen, um über Aldrin umfassende Handelstools zu entwickeln. Als allumfassender digitaler Handelsbegleiter für Händler konzipiert, ist es seine Mission, fortschrittlichen Krypto-Handel und Strategieentwicklung für alle zugänglich zu machen.