Das Department of Financial Protection and Innovation of California (DFPI) erhebt weiterhin Klagen gegen Anbieter von Krypto-Zinskonten, die gegen die lokalen Gesetze verstoßen. Nachdem die DFPI BlockFi und Voyager befohlen hatte, ihre Angebote im Bundesstaat einzustellen, erließ sie eine Unterlassungsverfügung an das Krypto-Kreditunternehmen Celsius.
Die Anordnung bedeutet lediglich, dass die im Insolvenzverfahren befindliche Krypto-Leihplattform alle weiteren Aktivitäten zum Verkauf und zur Vermarktung von Wertpapieren im Bundesstaat Kalifornien einstellen soll.
Der Auftrag war veröffentlicht am 8. August und behauptet, dass Celsius Network und sein CEO, Alex Mashinsky, wesentliche falsche Darstellungen und Auslassungen beim Angebot von Krypto-Zinskonten gemacht haben, insbesondere indem sie die Risiken der Hinterlegung digitaler Vermögenswerte unterschätzt haben.
Nach Angaben des Ministeriums umfassen die nicht erwähnten Risiken das Risiko, dass Drittverwahrungsdienste den Zugang zu digitalen Vermögenswerten verlieren könnten; das Risiko, dass die Kreditgeber die Sicherheiten von Celsius nicht rechtzeitig zurückgeben können; das Risiko, dass Celsius im Falle einer plötzlichen Auszahlungsanfrage nicht über ausreichende Vermögenswerte verfügt, um die Auszahlungsforderungen der Kunden zu erfüllen.
Verwandt: Krypto-Lending-Plattform Hodlnaut stellt Dienste wegen Liquiditätskrise ein
Der Plattform wird auch vorgeworfen, die hinterlegten digitalen Vermögenswerte nicht als Wertpapiere in Übereinstimmung mit der kalifornischen Gesetzgebung, einem Corporations Code Section 25110, zu qualifizieren. Um diese Art von Wertpapieren im Staat zu verkaufen, muss ein Unternehmen eine Genehmigung von der DFPI einholen.
Im Juli 2022 erteilte die DFPI zwei Unterlassungsverfügungen an BlockFi bzw. Voyager. Voyager, eine mit dem gescheiterten Hedgefonds Three Arrows Capital (3AC) verbundene Kryptobörse, meldete am 6. Juli gemäß Chapter 11 Insolvenz an.
Celsius hat am 13. Juni Prämien und Auszahlungen für alle Benutzer ausgesetzt und seitdem Margin Calls, Liquidationen und die Vergabe neuer Kredite ausgesetzt. Während der ersten Insolvenzverhandlung behaupteten Anwälte der Plattform, dass es Celsius frei stehe, „diese Münzen zu verwenden, zu verkaufen, zu verpfänden und neu zu verpfänden“, da die Benutzer den Titel ihrer Münzen gemäß den Nutzungsbedingungen (ToS) an die Firma übertragen hätten.