Die Interessenvertretung des US-amerikanischen Bankensektors, das Bank Policy Institute, hat die Gesetzgebung von Senatorin Elizabeth Warren, einer lautstarken Krypto-Kritikerin, unterstützt, die mehr Transparenz bei digitalen Vermögenswerten zur Bekämpfung der Finanzkriminalität fordert.
Laut Bloomberg vom 28. Juli BerichtWarren stellte den vorgeschlagenen Gesetzentwurf mit dem Titel erneut vor „Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche digitaler Vermögenswerte von 2023“ am 28. Juli. Der Gesetzentwurf war ursprünglich im Dezember 2022 dem US-Senat vorgelegt worden.
Warren machte die Ankündigung zusammen mit dem Demokraten Joe Manchin aus West Virginia, dem Republikaner Roger Marshall aus Kansas und dem Republikaner Lindsey Graham aus South Carolina.
Das Bank Policy Institute hat seine Unterstützung für den Gesetzentwurf zum Ausdruck gebracht, der mehr Transparenz bei Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten fordert, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen. Es wurde hervorgehoben, dass der bestehende Rahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche digitale Vermögenswerte nicht berücksichtigt, und stellte fest:
„Der bestehende Rahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche und des Bankgeheimnisses muss digitale Vermögenswerte berücksichtigen, und wir freuen uns darauf, uns an diesem Prozess zu beteiligen, um das Finanzsystem unseres Landes gegen illegale Finanzen in all ihren Formen zu verteidigen.“
Der siebenseitige Gesetzentwurf wird, wenn er verabschiedet wird, Anbieter digitaler Asset-Wallets, Miner und andere, die Transaktionen auf einer Blockchain validieren und sichern, dazu verpflichten, Aufzeichnungen über die Identität ihrer Kunden zu führen.
Die Gesetzgebung würde es Finanzinstituten auch verbieten, Digital-Asset-Mixer wie Tornado Cash zu verwenden, die darauf ausgelegt sind, Blockchain-Daten zu verbergen.
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Zu den weiteren Befürwortern des Gesetzes gehören die Massachusetts Bankers Association, AARP, das National Consumer Law Center und die National Consumers League.
Tyler Winklevoss, Mitbegründer der Krypto-Börse Gemini, nahm die Nachricht in einem Tweet vom 28. Juli ins Visier und deutete an, dass diejenigen, die Warrens Gesetzesvorschlag ablehnen, „das Richtige tun“.
Wenn Sie sich mit den Bankern und Elizabeth Warren Feinde gemacht haben, wissen Sie, dass Sie das Richtige tun. https://t.co/w2WflrkJOu
— Tyler Winklevoss (@tyler) 28. Juli 2023
Warren erläuterte ihre Absicht, den Gesetzentwurf bei einer Anhörung des Bankenausschusses des Senats mit dem Titel „Krypto-Crash: Warum Schutzmaßnahmen des Finanzsystems für digitale Vermögenswerte erforderlich sind“ am 14. Februar wieder einzuführen. Sie erklärte, dass die Krypto-Community möchte, dass dezentrale Einheiten, die auf Code laufen, davon ausgenommen werden Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche.
„Mit anderen Worten, sie wollen eine riesige Gesetzeslücke für DeFi, damit sie Geld waschen können, wann immer ein Drogenboss oder ein Terrorist sie dafür bezahlt“, erklärte Warren während der Anhörung.
Warren stellte den Gesetzentwurf zunächst bei der Anhörung des Bankenausschusses des Senats zum Thema „Crypto Crash: Why the FTX Bubble Burst and the Harm to Consumers“ im Dezember 2022 vor, wo sie erklärte, dass für Krypto die gleichen Vorschriften gelten sollten wie für Bankinstitute:
„Senator Marshall und ich haben heute einen parteiübergreifenden Gesetzentwurf eingebracht, der verlangt, dass Krypto den gleichen Geldwäscheregeln unterliegt, denen jede Bank, jeder Broker und Western Union heute alle folgen müssen.“
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