Die Gründer von ZestMoney sind aus dem Startup ausgetreten. Dies ist die jüngste Wendung im Schicksal des indischen Fintech-Unternehmens, dessen Fähigkeit, Kleinkredite an Internet-Erstkunden zu zeichnen, einst die Unterstützung vieler hochkarätiger Investoren, darunter Goldman Sachs, auf sich zog.
Lizzie Chapman, Priya Sharma und Ashish Anantharaman, die Gründer von ZestMoney, informierten die Mitarbeiter am Montag über ihre Entscheidung.
„In den letzten Wochen haben wir viel nachgedacht und es fiel uns schwer, zu dieser Schlussfolgerung zu gelangen“, schrieb Chapman in einer E-Mail, die TechCrunch eingesehen hatte. „Wir haben großen Glauben und Vertrauen in das Potenzial von ZestMoney. Wir werden außerdem sicherstellen, dass wir dem neuen Managementteam volle Unterstützung bieten und alles tun, was wir können, um es in den nächsten vier Monaten zu unterstützen, um einen reibungslosen Übergang zu gewährleisten.“
Die Abgänge erfolgen Wochen, nachdem ein potenzieller Deal zur Übernahme von ZestMoney durch PhonePe gescheitert ist. Von dieser potenziellen Übernahme war viel auszugehen, da ZestMoney in den letzten drei Quartalen fast alle anderen Finanzierungsquellen ausgeschöpft hat, da die Anleger bei der Finanzierung verlustbringender Start-ups in der Spätphase immer vorsichtiger geworden sind.
ZestMoney hat im letzten Monat über 100 Stellen bei dem Startup gestrichen und die Gründer beeilten sich, denjenigen zu helfen, die Jobs an anderer Stelle in der Branche verloren haben. Das von Walmart unterstützte Unternehmen PhonePe einigte sich mit den Gründern, dem Vorstand und den Investoren von ZestMoney auf die Einstellung von 130 Mitarbeitern.
„Wir sind stolz darauf, wie weit wir auf diesem Weg gekommen sind und welche Fortschritte wir mit unserer bahnbrechenden Technologie bei der wirklichen Demokratisierung der Kreditverfügbarkeit im Land gemacht haben. Wir sind auch ungemein stolz auf das unglaubliche Team und die einzigartige Kultur, die wir bei ZestMoney aufgebaut haben – was uns erst in den letzten Wochen unterstrichen wurde, als wir sahen, wie alle zusammenkamen, um sich gegenseitig in einer der schwierigsten Zeiten zu unterstützen, die ein Startup durchmachen kann “, schrieb Chapman.
ZestMoney, das in seiner letzten Eigenkapitalrunde im vergangenen Jahr einen Wert von 445 Millionen US-Dollar hatte, sammelte über 130 Millionen US-Dollar von einer Reihe von Investoren ein, darunter Ribbit Capital, Omidyar Network, Quona, Australia’s Zip, PayU, Xiaomi und Alteria Capital.
ZestMoney gehört zu einer Handvoll indischer Startups, die alternative Datenpunkte nutzen, um Kreditprofile von Verbrauchern zu erstellen und diese so für ihre ersten Online-Einkäufe zu qualifizieren.
Aufgrund der geringen Verbreitung von Kreditkarten in Indien verfügt ein Großteil der Bevölkerung über keinen traditionellen Kredit-Score, auf den sich Banken verlassen, um die Kreditwürdigkeit zu beurteilen, bevor sie Kredite vergeben. Darüber hinaus bringen Kleinkredite den Banken keine nennenswerten Renditen, was sie davon abhält, solche Finanzprodukte herauszugeben. Als Reaktion darauf hat ZestMoney zusammen mit anderen aufstrebenden Startups wie Axio und LazyPay versucht, eine Nische in einem Markt zu erobern, der traditionell vom Finanzgiganten Bajaj Finance dominiert wird.
Chapman sagte, sie und die anderen Gründer bleiben Anteilseigner von ZestMoney.