Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) hat die Cross River Bank – bekannt für ihre Dienstleistungen für Fintech- und Kryptofirmen wie Visa und Coinbase – aufgefordert, „Selbstkorrekturen“ vorzunehmen und Schwachstellen bei ihren Kreditvergabeaktivitäten angemessen anzugehen.
Am 28. April veröffentlichte die FDIC eine Zustimmung Befehl am 8. März mit der Cross River Bank hingerichtet, die behauptete, die Bank habe „unsichere“ oder „unsolide“ Bankpraktiken in Bezug auf die Einhaltung der geltenden Gesetze und Vorschriften zur fairen Kreditvergabe im Jahr 2021 angewandt.
Trotz Annahme der Zustimmungsverfügung muss Cross River die im Untersuchungsbericht 2021 festgestellten Verstöße noch zugeben oder leugnen. Es wurde festgestellt:
„Die FDIC hat die Angelegenheit geprüft und festgestellt, und die Bank gibt weder zu noch leugnet sie, dass sie sich an den unsicheren oder unsoliden Bankpraktiken beteiligt hat, die mit ihrer Einhaltung der geltenden Gesetze und Vorschriften zur fairen Kreditvergabe zusammenhängen.“
Die Anordnung besagt, dass die Bank unverzüglich Maßnahmen ergreifen muss, um ihre Aufsicht über das „System der internen Kontrollen, Informationssysteme, Kreditvergabeverfahren und internen Auditsysteme in Bezug auf die Verbraucherschutzgesetze und -vorschriften“ zu verstärken.
Cross River ist verpflichtet, alle Verstöße gegen Gesetze zur fairen Kreditvergabe unverzüglich „selbst zu korrigieren“.
Darüber hinaus wurde angeordnet, dass die kryptofreundliche Bank die festgestellten Mängel und Schwächen „angemessen adressiert“ und Prozesse erstellt, um sicherzustellen, dass diese Schwächen in Zukunft nicht mehr auftreten.
Die FDIC forderte Cross River auf, der Zustimmungsverfügung „rechtzeitig“ vollständig nachzukommen.
Nur einen Tag vor der Veröffentlichung der Einwilligungsverfügung veröffentlichte der CEO von Cross River, Gilles Gade, a Stellungnahme am 27. April, ohne jegliche Erwähnung der FDIC-Vorwürfe.
Gades betonte, dass die regulatorische Kontrolle von Banken zunimmt, und schlug vor, dass Cross River angemessene Maßnahmen ergreife, um „Transparenz und Verantwortung“ zu gewährleisten.
„Cross River ist das größte dieser Bankinstitute und als solches haben wir Aufsichtsprüfer, die einige Elemente unseres Geschäfts kontinuierlich überprüfen“, erklärte Gades.
„Wir betrachten unsere Compliance-Fähigkeit als strategischen Vorteil und sind stolz darauf, in unserer Branche führend zu sein, wenn es darum geht, ein Höchstmaß an Compliance, Transparenz und Verantwortung aufrechtzuerhalten“, schrieb er.
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Der Auftrag wurde bei der Bank nur wenige Tage vor Circle, dem Stablecoin-Emittenten hinter USD Coin (USDC), ausgeführt, der am 13. März eine Partnerschaft mit Cross River für Bankdienstleistungen eingegangen ist.
Circle hatte die neue Partnerschaft angestrebt, nachdem sein bisheriger Anbieter, die Silicon Valley Bank, am 11. März zusammengebrochen war.
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