Der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank scheint „begrenzte“ Auswirkungen auf die Europäische Union zu haben, aber die Behörden sollten angesichts der dramatischen Saga, die sich auf den internationalen Märkten entfaltet, „wachsam bleiben“, sagte Mairead McGuinness, EU-Kommissarin für Finanzdienstleistungen.
„Wir beobachten die Situation in den USA aufmerksam“, sagte McGuinness am Mittwoch vor dem Europäischen Parlament.
„Die direkten Auswirkungen auf die Europäische Union scheinen begrenzt zu sein, aber wir sollten darüber nachdenken, ob wir Lehren für den Bankensektor der Europäischen Union ziehen können.“
McGuinness warnte jedoch vor den Gefahren einer hartnäckig hohen Inflation, die die Zentralbanken weltweit veranlasst habe, die Zinsen in einem ungewöhnlich aggressiven Tempo anzuheben.
„Wir müssen angesichts dieses neuen Umfelds wachsam bleiben. Höhere Inflation und steigende Zinssätze stellen andere Herausforderungen an die Finanzstabilität“, sagte McGuinness.
„Das Problem der nicht realisierten Verluste im Anleihenportfolio der Silicon Valley Bank ist ein Beispiel dafür.“
Ihre Kommentare kommen als Aktien europäischer Banken wurden von Turbulenzen erschüttertder am Mittwoch um bis zu 10 % einbrach, was die wachsende Besorgnis der Anleger nach dem Zusammenbruch von zwei mittelgroßen amerikanischen Banken, der Silicon Valley Bank und der Signature Bank, am Wochenende widerspiegelt.
Société Générale und BNP Paribas in Frankreich, die Deutsche Bank in Deutschland und Barclays im Vereinigten Königreich waren alle betroffen, aber die Credit Suisse wurde am stärksten von den Marktturbulenzen getroffen, da ihre Aktien während des Handels auf Rekordtiefs abstürzten.
Der Wirtschaftsprüfer der Bank, PwC, sagte am Dienstag, er habe „wesentliche Schwächen“ bei den internen Kontrollen festgestellt, eine Einschätzung, die die saudische Nationalbank, den größten Anteilseigner der Schweizer Bank, dazu veranlasste, zusätzliche finanzielle Hilfe für das angeschlagene Unternehmen auszuschließen.
„Die Antwort ist absolut nicht“, sagte Ammar Abdul Wahed Al Khudairy, Vorsitzender der saudischen Nationalbank. erzählt Bloomberg-TV.
„Wir besitzen jetzt 9,8 % der Bank. Wenn wir über 10 % gehen, treten alle möglichen neuen Regeln in Kraft, sei es von unserer Aufsichtsbehörde, der europäischen Aufsichtsbehörde oder der Schweizer Aufsichtsbehörde, und wir sind nicht geneigt, uns darauf einzulassen ein neues Regulierungssystem.”
Die Worte wirkten sich sofort auf die Aktien der Credit Suisse aus, der zweitgrössten Bank der Schweiz, und lösten eine Ansteckungswirkung auf andere europäische Banken aus.
Kommissarin McGuinness versuchte, die Bürger während ihrer Ansprache vor den Abgeordneten in Straßburg zu beruhigen, indem sie erklärte, das Bankensystem der EU sei „insgesamt in guter Verfassung“, nachdem es seit der Finanzkrise 2008 Widerstandsfähigkeit aufgebaut habe.
Während McGuinness die US-Behörden dafür lobte, „schnell und entschlossen“ Maßnahmen zur Bewältigung des SVB-Zusammenbruchs ergriffen zu haben, legte er Wert darauf, die gesetzgeberische Stärke über den Atlantik hinweg zu unterscheiden, und sagte, amerikanische Banken unterlägen im Vergleich zu ihren europäischen Pendants „leichteren“ Liquiditätsregeln.
Sie merkte auch an, dass ein Unternehmen wie die Silicon Valley Bank, die Ende 2022 über ein Vermögen von mehr als 200 Milliarden US-Dollar verfügte, nach EU-Standards als „Großbank“ angesehen worden wäre.
„Die SiliconValley Bank hat eine sehr begrenzte Präsenz in der Europäischen Union und wir stehen in Kontakt mit den zuständigen Aufsichtsbehörden“, sagte McGuinness mit Bezug auf Deutschland, Dänemark und Schweden.
„Die Situation entwickelt sich immer noch und es gibt viele Besonderheiten“, bemerkte sie. “Es gibt keine unmittelbaren Parallelen zu EU-Banken.”
McGuinness forderte die Gesetzgeber auf, Lehren aus den Ereignissen dieser Woche zu ziehen und sie in den Kontext umfassenderer Veränderungen zu stellen, die im Finanzsektor infolge der russischen Invasion in der Ukraine, der Energiekrise, der steigenden Inflation und der höheren Zinssätze stattfinden.
„All dies bestätigt, dass wir ein wirksames Instrumentarium für das Krisenmanagement für den Bankensektor brauchen, um das Vertrauen der Einleger, die Finanzstabilität und die Steuerzahler zu schützen“, sagte der Kommissar.