Die Behörden von Hongkong erinnern die Banken daran, Kunden mit digitalen Vermögenswerten nicht zu voreilig abzulehnen

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Eine Größe passt nicht für alle, wenn es um Geldwäschebekämpfung (AML) geht, erinnerte die Hong Kong Monetary Authority (HKMA) die Banken am 27. April. Banken sollten es nicht unnötig schwer machen, Konten zu eröffnen.

Es habe eine Welle von Unternehmen gegeben, die Bankkonten in Hongkong eröffneten, um Geschäftsmöglichkeiten zu nutzen, so der stellvertretende HKMA-CEO Arthur Yuen schrieb, und „Kommentare“ über die Schwierigkeiten im Prozess folgten. Yuen verband die erhöhte Aktivität mit dem Ende der Pandemie.

Bei der Durchführung der AML-Due-Diligence sollten Banken „auch Kunden fair behandeln und den Zugang von Unternehmen zu grundlegenden Bankdienstleistungen durch transparente, angemessene und effiziente Verfahren verbessern“, schrieb Yuen. Außerdem:

„Es gibt keine gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen, die Banken in Hongkong verbieten, Bankdienstleistungen für mit virtuellen Vermögenswerten (VA) verbundene Unternehmen anzubieten.“

Im Gegenteil, die Regierung von Hongkong verfolgt eine Politik zur Förderung der Entwicklung des Sektors für virtuelle Vermögenswerte, und es gibt einen regulatorischen Rahmen zum Schutz der Anleger. Während einige Unternehmen mit virtuellen Vermögenswerten höhere AML-Risiken darstellen als andere, wird die Bankenbranche in Hongkong im Laufe der Zeit ein besseres Verständnis des Sektors erlangen. Deshalb:

„Wir gehen davon aus, dass regulierte Anbieter von Diensten für virtuelle Vermögenswerte (VASPs) in der Lage sein werden, in einem angemessenen Verfahren erfolgreich ein Bankkonto zu beantragen.“

Yuen versprach, dass ein Rundschreiben mit Leitlinien und Best Practices veröffentlicht und am 28.

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