Die Aktien der First Republic Bank stürzen nach dem Abfluss von Einlagen um fast 50 % ab

Die Aktien der First Republic Bank verloren am Dienstag fast die Hälfte ihres Wertes, als verunsicherte Anleger einen Tag zuvor Bilanz über die Offenlegung des Kreditgebers zogen, dass seine Einlagen im ersten Quartal um etwa 102 Milliarden Dollar gesunken waren, ohne dass Amerikas größte Banken eine Rettungsleine von 30 Milliarden Dollar hatten.

Die Aktien stürzten am Dienstag zum Börsenschluss um 49,4 Prozent auf 8,10 US-Dollar ab und sind seit Anfang dieses Jahres um mehr als 93 Prozent gefallen.

Am Dienstag berichtete Bloomberg, dass die First Republic Bank den Verkauf von Vermögenswerten in Höhe von 50 bis 100 Milliarden US-Dollar erwägt, darunter langfristige Hypotheken und Wertpapiere, um ein ähnliches Schicksal der Silicon Valley Bank und der Signature Bank zu vermeiden, die letzten Monat zusammenbrachen und löste eine Bankenkrise bei mittelständischen Kreditgebern in den USA aus.

„Das Drama der First Republic Bank hat den Bankenstress wiederbelebt. Schon vor der US-Eröffnung haben die europäischen Banken die europäischen Aktienindizes nach unten gezogen“, sagte Ipek Ozkardeskaya, Senior Analyst bei der Swissquote Bank.

Der europäische Banken-ETF von Invesco rutschte um 3,40 Prozent ab.

Am Montag verlor der größte Kreditgeber der Schweiz, UBS, mehr als 2 Prozent, obwohl er sagte, er habe 28 Milliarden US-Dollar an neuen Geldern von wohlhabenden Kunden in seiner globalen Vermögensverwaltungssparte angezogen, darunter 7 Milliarden US-Dollar in den letzten 10 Tagen im März nach der Ankündigung seiner Übernahme Credit Suisse.

Am Montag gab die in San Francisco ansässige First Republic bekannt, dass sie Schritte unternehme, um ihre Bilanz zu stützen und ihre Belegschaft abzubauen, nachdem die Einlagen im ersten Quartal dieses Jahres von 176 Milliarden US-Dollar im vierten Quartal 2022 trotz Erhalt auf etwa 104,5 Milliarden US-Dollar gesunken waren 30 Milliarden Dollar von Bank of America, Citigroup, JPMorgan Chase und Wells Fargo.

Ohne das von Amerikas größten Banken bereitgestellte Bargeld hätte der Rückgang der Einlagen von First Republic während der Bankenkrise im März fast 102 Milliarden Dollar betragen.

Am 9. März 2023, kurz vor dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank, der zu einer Bankenkrise in den USA führte, beliefen sich die Gesamteinlagen von First Republic auf 173,5 Milliarden US-Dollar, 1,7 Prozent weniger als Ende 2022.

First Republic sagte, dass es am 10. März beispiellose Abflüsse von Einlagen erlebte, aber die Dinge begannen sich zu stabilisieren, nachdem es am 16. März die 30 Milliarden Dollar erhalten hatte. Die ungesicherten Einlagen von den Banken ermöglichten es First Republic, seine kurzfristigen Kredite zu reduzieren, und die Gesamteinlagen beliefen sich auf 102,7 Milliarden Dollar ab 21. April 2023.

„Mit der Stabilisierung unserer Einlagenbasis und der Stärke unserer Kreditqualität und Kapitalposition unternehmen wir weiterhin Schritte zur Stärkung unseres Geschäfts“, sagten Jim Herbert, Executive Chairman von First Republic, und Mike Roffler, Chief Executive, in einer gemeinsamen Erklärung Montags.

First Republic sagte, es ergreife Maßnahmen zur Stärkung seines Geschäfts und zur Umstrukturierung seiner Bilanz, darunter die Erhöhung des Anteils seiner versicherten Einlagen, die Reduzierung der Kreditaufnahme bei der Federal Reserve Bank und die Verringerung der Kreditsalden, um der geringeren Abhängigkeit von nicht versicherten Einlagen zu entsprechen.

Die Bank unternimmt auch Schritte zur Reduzierung der Ausgaben und erwartet auch, ihre Belegschaft im zweiten Quartal um etwa 20 bis 25 Prozent zu reduzieren.

Aktualisiert: 26. April 2023, 08:18 Uhr