Abstürzende Aktien zogen andere große Banken in ganz Europa in den Abgrund und schürten Ängste vor einer Krise im Bankensektor.
Die Aktien der Deutschen Bank sind stark gefallen, haben andere große europäische Banken mit nach unten gezogen und die Angst vor einer sich ausweitenden Krise im Bankensektor neu entfacht.
Deutschlands größter Kreditgeber verlor im Handel am Freitagmorgen an der Frankfurter Wertpapierbörse mehr als 14 Prozent, bevor er am Nachmittag wieder Boden unter den Füßen hatte und 9,5 Prozent niedriger bei 8,43 Euro (9,07 USD) pro Aktie gehandelt wurde.
Stürzende Bankaktien zogen am Freitag die Märkte in ganz Europa nach unten, wobei die deutsche Commerzbank um 7,5 Prozent, die französische Societe Generale um 5,9 Prozent und die österreichische Raiffeisen um 5,9 Prozent nachgaben.
Die Deutsche Bank ist eine von 30 Banken, die als weltweit bedeutende Finanzinstitute gelten. Internationale Vorschriften verlangen daher, dass sie höhere Kapitalrücklagen hält, da ein Ausfall weitreichende Verluste verursachen könnte.
Die seit langem angeschlagene Bank ist in den Fokus der Anlegerinteressen gerückt, nachdem der Zusammenbruch von drei regionalen US-Kreditgebern und die von der Schweizer Regierung vermittelte Übernahme der Credit Suisse durch den Rivalen UBS diesen Monat Marktturbulenzen ausgelöst haben.
Die Kosten für die Versicherung der Bankschulden gegen ein Ausfallrisiko, bekannt als Credit Default Swaps, sind in die Höhe geschossen, da sich die Anleger um die Gesundheit des Bankensektors sorgen.
Steigende Kosten für die Schuldenversicherung waren der Auftakt zur Rettung der Credit Suisse durch die UBS. Die hastig arrangierte Übernahme am Sonntag und die Nervosität über die langjährigen Probleme der Credit Suisse führten dazu, dass ihre Aktien in den Keller gingen und die Kunden ihr Geld abzogen.
Auf die Frage, ob die Deutsche Bank die nächste Credit Suisse sein könnte, sagte Bundeskanzler Olaf Scholz: „Es gibt keinen Grund zur Sorge.“
Scholz drückte sein Vertrauen in die Deutsche Bank aus und sagte, sie habe „ihre Arbeitsweise modernisiert und organisiert. Es ist eine sehr profitable Bank.“
Nach einem Gipfeltreffen der EU-Führungsspitzen in Brüssel sagte er auch, das europäische Bankensystem sei „stabil“ mit strengen Regeln und Vorschriften.
Die Deutsche Bank sagte am Freitag, dass sie Tier-2-Anleihen im Wert von 1,5 Milliarden Dollar vorzeitig zurückzahlen werde. Ein solcher Schritt zielt normalerweise darauf ab, das Vertrauen in eine Bank zu stärken, obwohl ihre Aktien trotzdem abstürzten.
Die Bank wurde von einer Reihe von Problemen im Zusammenhang mit ihren Versuchen vor der globalen Finanzkrise 2008 getroffen, mit den Investmentbanking-Giganten der Wall Street zu konkurrieren.
Aber es hat eine umfassende Umstrukturierung eingeleitet, die den Abbau von Tausenden von Stellen und eine stärkere Konzentration auf Europa beinhaltete, und ist finanziell wieder gesund geworden. Im vergangenen Jahr wurde der höchste Jahresgewinn seit 2007 verbucht.
Europäische Beamte sagten, Banken im Regulierungssystem der Europäischen Union, zu denen die Credit Suisse nicht gehört, seien widerstandsfähig und hätten kein direktes Engagement gegenüber der gescheiterten kalifornischen Silicon Valley Bank und wenig gegenüber der Credit Suisse.
Die Bemühungen um eine Stärkung der Bankenregulierung in den letzten Jahren „versetzen uns alle in die Lage zu sagen, dass die europäische Bankenaufsicht und das Finanzsystem robust und stabil sind und dass wir über eine belastbare Kapitalisierung der europäischen Banken verfügen“, sagte Scholz.
Die europäischen Staats- und Regierungschefs, die auf ihrem Gipfel am Freitag jedes Risiko einer möglichen Bankenkrise herunterspielten, sagten, das Finanzsystem sei in guter Verfassung, weil sie eine breite Einhaltung strengerer Anforderungen verlangen, um Bargeld zur Deckung von Einlagen bereitzuhalten.
Nach der Finanzkrise 2008, ausgelöst durch die Pleite der US-Investmentbank Lehman Brothers, einigten sich internationale Verhandlungsführer auf diese Regeln. Die US-Regulierungsbehörden haben mittelgroße Banken, einschließlich der Silicon Valley Bank, von diesen Schutzmaßnahmen ausgenommen.