Proof of Reserves (PoR) ist in den letzten Wochen von einem Schlagwort zu einem Gebrüll geworden, während die Kryptowelt versucht, sich von dem Schock und den Verlusten des aktuellen Krypto-Winters zu erholen. Nach einer Flut von Diskussionen und Arbeit zeichnen sich allmählich Kriterien und Rangordnungen für einen angemessenen PoR ab, aber die Feinheiten, wie der Nachweis der Reserven durchgeführt wird, oder sogar, wer dies tun sollte, bleiben offene Fragen.
Schnell wurde auf den Unterschied zwischen Vermögensnachweis und Rücklagennachweis sowie deren Mängel hingewiesen. Die Versuche traditioneller Wirtschaftsprüfer, PoR bereitzustellen, scheiterten bald, da große Firmen auftauchten und sich schnell wieder zurückzogen.
Tut mir leid aber nein. Das ist kein PoR. Dies ist entweder Unwissenheit oder vorsätzliche Falschdarstellung.
Der Merkle-Baum ist nur handgewellter Bullshit ohne einen Wirtschaftsprüfer, der sicherstellt, dass Sie keine Konten mit negativen Salden enthalten. Die Vermögensaufstellung ist ohne Verbindlichkeiten sinnlos. https://t.co/b5KSr2XKLB
— Jesse Powell (@jespow) 25. November 2022
Wirtschaftsprüfer könnten niemals die Sicherheit bieten, die Benutzer von PoR verlangen, sagte Doug Schwenk, CEO von Digital Asset Research (DAR), gegenüber Cointelegraph. Audits werden regelmäßig durchgeführt, während Krypto rund um die Uhr gehandelt wird. „Idealerweise hätten Sie eine Möglichkeit, diese Verbindlichkeiten und Vermögenswerte in einer Art Echtzeit zu messen“, sagte er.
DAR bietet Informations- und Überprüfungsdienste für große Unternehmen im traditionellen Finanzwesen und erstellt den FTSE Russell-Index in Zusammenarbeit mit der London Stock Exchange. „Wir sehen gerne einen Beweis der Zurückhaltung. […] Es reicht uns nicht zu sagen, dass wir zufrieden sind, aber es ist sicherlich besser als nichts.“ Er fügte hinzu:
„In der Welt, in der wir uns gerade bewegen, ist besser als nichts manchmal ein guter Ausgangspunkt.“
Um die Sache noch komplizierter zu machen, stellen zentralisierte (CeFi) und dezentralisierte (DeFi) Plattformen radikal unterschiedliche Herausforderungen dar. Dank seiner Transparenz „ist der Nachweis der Zurückhaltung würdig [itself] Nachweis der Reserve“ in DeFi, so Amit Chaurhary, Leiter der DeFi-Forschung für Polygon, ein skalierbares Blockchain-Ökosystem, das mit Ethereum kompatibel ist.
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Chaudhary sagte gegenüber Cointelegraph, dass die von dem Unternehmen entwickelte Zero-Knowledge Ethereum Virtual Machine (zkEVM) „umkämpfte Sicherheit“ für PoR bringt. Diese Software verwendet Merkle-Bäume, um sowohl positive (Vermögenswerte) als auch negative (Verbindlichkeiten) Salden anzuzeigen, und ermöglicht es einem Benutzer, seine Konten zu überprüfen und gleichzeitig ein hohes Maß an Privatsphäre zu wahren. Darüber hinaus können Zero-Knowledge-Protokolle eine doppelte Sicherheitenkontrolle für eine sicherere Abwicklung und Anti-Geldwäsche- und Know-Your-Customer-Kontrollen bieten, während die Anonymität gewahrt bleibt.
Die Unveränderlichkeit des Blockchain-Datensatzes würde eine Überprüfung des Prüfungsprozesses ermöglichen. Chaudhary fügte hinzu:
„Sie können ein Abrechnungssystem auf Ihrem zkEVM einsetzen. Sie können Ihr eigenes Buchhaltungssystem entwerfen.“
CeFi stellt uns vor viel größere Herausforderungen. „Da Verbindlichkeiten außerhalb der Kette entstehen können, gibt es keine Methode, um einen Haftungsnachweis zu erbringen und dass ein Unternehmen alle Kundeneinlagen begleichen kann“, sagte Matthew Niemerg, Gründer der Aleph-Zero-Blockchain, gegenüber Cointelegraph in einer Erklärung.
Zentralisierte Kryptowährungsbörsen unternehmen eine Vielzahl von Schritten, um PoR bereitzustellen, das den Bedürfnissen der Benutzer entspricht. Exchange OKX, das sich kürzlich dazu verpflichtet hat, monatlich frisches PoR bereitzustellen, verwendet PoR auf der Grundlage eines Open-Source-Merkle-Tree-Protokolls zusammen mit einem Nansen-Dashboard. Nansen bietet Transaktionsverfolgung von Drittanbietern in Echtzeit.
#OKX veröffentlicht 2. Proof-of-Reserves Report, Promises Monthly Publication
Mindestreservesatz: #BTC 101 %, #ETH 103 %, #USDT 101% pic.twitter.com/spcLT6M1VF
– Satoshi-Club (@esatoshiclub) 23. Dezember 2022
OKX teilte Cointelegraph in einer Erklärung mit, dass die Börse ihre Bestände an ihren drei wichtigsten Vermögenswerten, BTC, ETH und USDT, mithilfe eines Merkle-Baums verifiziert, der es den Benutzern ermöglicht, ihre Bestände zu überprüfen, zu überprüfen, ob ihr Guthaben in den Gesamtverbindlichkeiten der Börse enthalten ist, und zu vergleichen OKX-Vermögenswerte und -Verbindlichkeiten.
„OKX gibt seine Wallet-Adressen über das Nansen-Dashboard bekannt“, erklärte OKX weiter. Dies ermöglicht es Benutzern, OKX-Bestände in Echtzeit zu überprüfen, „um sicherzustellen, dass OKX über genügend Reserven in der Kette verfügt, damit Benutzer sich zurückziehen können“.
Trotz der Bemühungen von OKX und anderen Börsen, Transparenz zu schaffen, „kann keine Mathematik oder Kryptographie das menschliche Problem der Täuschung und des Betrugs lösen, selbst wenn die Bücher von angesehenen, unabhängigen Dritten geprüft werden. Müll rein, Müll raus!”, sagte Niemerg.
Ein Teil der Herausforderung, transparente Dienste bereitzustellen, ist kulturell. Traditionelle Finanzen haben „den Vorteil, im Jahr 2022 zu leben, wo wir fast 100 Jahre lang stark regulierte Kapitalmärkte haben“, sagte Schwenk.
Der DAR versucht, „die gleichen strengen Vorschriften wie die Aufsichtsbehörden“ für „die Art von Unternehmen anzuwenden, die daran gewöhnt sind, ein hohes Maß an Vertrauen in ihre Gegenpartei zu haben“. Nichtsdestotrotz: „Es ist heute unmöglich, perfekte Informationen über diese Kontrahenten zu erhalten, da viele von ihnen noch einige Reifefragen überwinden und sich schwer tun, so zugeknöpft zu sein, wie Sie es in der traditionellen Finanzwelt sehen“, sagte Schwenk.