HSBC meldete im vierten Quartal einen Anstieg des Gewinns vor Steuern um 95 Prozent, da weltweit steigende Zinssätze den Nettozinsertrag von Europas größtem Kreditgeber in die Höhe trieben und ihn auf den Weg brachten, im nächsten Jahr bessere Renditen zu erzielen.
Der Vorsteuergewinn für die drei Monate bis Ende Dezember stieg im Berichtszeitraum um 2,5 Milliarden US-Dollar auf 5,2 Milliarden US-Dollar.
Der bereinigte Gewinn vor Steuern stieg um 92 Prozent auf 6,8 Milliarden US-Dollar, teilte HSBC am Dienstag mit.
Das Quartalseinkommen übertraf die durchschnittliche Schätzung der Analysten der Bank von 4,96 Milliarden US-Dollar, da der Nettozinsertrag jährlich um mehr als 41 Prozent auf 9,58 Milliarden US-Dollar stieg.
Die Bank hatte im vierten Quartal Wertminderungen in Höhe von 1,4 Milliarden US-Dollar, fast das Dreifache der 500 Millionen US-Dollar, die sie im Vorjahresquartal gemeldet hatte.
Die Belastung umfasst die Engagements von HSBC im gewerblichen Immobiliensektor auf dem chinesischen Festland sowie Unternehmensengagements im Vereinigten Königreich.
Die gemeldeten Einnahmen stiegen jährlich um 24 Prozent auf 14,9 Milliarden US-Dollar, was auf ein starkes Wachstum der Zinserträge und eine Zunahme der Einnahmen aus den Kreditgebermärkten und Wertpapierdienstleistungsgeschäften zurückzuführen ist.
„2022 war ein weiteres gutes Jahr für HSBC. Wir haben die erste Phase unserer Transformation abgeschlossen und unsere internationale Konnektivität wird nun durch eine gute, breit angelegte Gewinngenerierung auf der ganzen Welt untermauert“, sagte Group Chief Executive Noel Quinn.
„Dies trug zu einer starken finanziellen Gesamtleistung bei. Wir sind auf dem besten Weg, 2023 höhere Renditen zu erzielen, und haben eine Plattform für weitere Wertschöpfung aufgebaut.“
Die Bank plant, eine Sonderdividende von 0,21 US-Dollar pro Aktie aus dem Erlös aus dem Verkauf ihres Kanada-Geschäfts in Höhe von 10 Milliarden US-Dollar zu zahlen, sobald die Transaktion abgeschlossen ist, sagte Herr Quinn.
Der Anstieg der Kreditkosten hat den Kreditgebern weltweit zugute gekommen, da die Zentralbanken versuchen, die steigende Inflation zu zähmen.
Es wird erwartet, dass die US-Notenbank ihre Leitzinsen weiter erhöhen wird, wenn auch in geringerem Tempo, da sie darauf abzielt, die Inflation von den 40-Jahres-Hochs im letzten Jahr auf ihren Zielbereich von 2 Prozent zu bringen.
Trotz eines Anstiegs der Zinserträge gab HSBC jedoch bekannt, dass der Gewinn für den 12-Monats-Zeitraum bis Ende Dezember um 1,4 Milliarden US-Dollar auf 17,5 Milliarden US-Dollar gesunken ist, was durch Wertminderungen in Höhe von 2,4 Milliarden US-Dollar für den geplanten Verkauf seines Privatkundengeschäfts nach unten gezogen wurde Frankreich.
Die ausgewiesenen Einnahmen der Bank stiegen jährlich um 4 Prozent auf 51,7 Milliarden US-Dollar, angetrieben durch Zinseinnahmen und höhere Einnahmen aus ihren weltweiten Devisengeschäften.
Die von HSBC gemeldeten erwarteten Kreditverluste und sonstigen Kreditwertberichtigungen beliefen sich auf 3,6 Milliarden US-Dollar, einschließlich Wertberichtigungen für „erhöhte wirtschaftliche Unsicherheit, Inflation, steigende Zinsen und Lieferkettenrisiken sowie die anhaltenden Entwicklungen im gewerblichen Immobiliensektor auf dem chinesischen Festland“.
Mit Blick auf die Zukunft sagte der Kreditgeber, dass seine Wachstums- und Transformationsprogramme sowie die höheren globalen Zinssätze „uns Zuversicht geben, unser Ziel einer durchschnittlichen materiellen Eigenkapitalrendite von mindestens 12 Prozent für 2023 zu erreichen“.
Die Ertragsaussichten der Bank für 2023 bleiben positiv und sie erwartet für dieses Jahr einen Nettozinsertrag von mindestens 36 Milliarden US-Dollar.
Aktualisiert: 21. Februar 2023, 6:57 Uhr