Das Wachstum des islamischen Bankensektors übertrifft das der konventionellen Banken in den VAE

Laut Fitch Ratings übertraf das Wachstum des islamischen Bankensektors in den Vereinigten Arabischen Emiraten im vergangenen Jahr das Wachstum konventioneller Banken aufgrund der wachsenden Nachfrage der Anleger nach islamischen Produkten und umfassenden Vertriebsnetzen.

Islamische Banken wuchsen im Jahr 2022 um 8 Prozent und damit stärker als konventionelle Banken, die um 3 Prozent wuchsen, so die Ratingagentur in ihrem neuesten Bericht.

Hohe Ölpreise und solide Wirtschaftsbedingungen werden die Kreditgrundlagen der islamischen Banken der VAE auch im Jahr 2023 unterstützen und die Auswirkungen steigender Gewinnraten auf Kreditnehmer begrenzen, sagte Fitch.

„Islamische Banken in den VAE verfügen über ein Produktangebot, das dem herkömmlicher Banken entspricht, was bedeutet, dass sie neben solchen, die Scharia-konforme Produkte benötigen, auch nicht-islamische Kunden anziehen können“, sagte Bashar Al Natoor, globaler Leiter für islamische Finanzen bei Fitch Ratings Der Nationale.

Die Brutto-Finanzierungs-/Einlagenquote blieb Ende 2022 stabil bei 91 Prozent – ​​immer noch deutlich über der herkömmlicher Banken.

Islamische Banken sind nach wie vor überwiegend durch Einlagen finanziert, mit 86 Prozent der Gesamtfinanzierung, mehr als bei den konventionellen Banken mit 79 Prozent.

Die Margen wurden auch durch die beträchtlichen, kostengünstigen Giroeinlagen islamischer Banken auf Sparkonten gestützt, was ihre starke Geschäftstätigkeit im Privatkundenbereich widerspiegelt, und blieben deutlich über denen herkömmlicher Banken.

Laut Fitch Ratings wird die Liquidität islamischer Banken auch weiterhin durch die im Vergleich zu den meisten anderen Ländern größere Verfügbarkeit von Instrumenten in den VAE unterstützt.

Die VAE haben Staatsanleihen und Sukuk ausgegeben, um einen Markt für Anleihen in Landeswährung aufzubauen und ihre Finanzressourcen zu diversifizieren.

Die erste Auktion der auf Dirham lautenden Schatz-Sukuk der Vereinigten Arabischen Emirate für dieses Jahr war um das 7,6-fache überzeichnet und erhielt Gebote im Wert von 8,3 Milliarden Dh (2,26 Milliarden US-Dollar), wie die Regierung letzte Woche mitteilte.

Der Wert der ersten Auktion liegt bei 1,1 Milliarden Dh.

Laut Fitch Ratings ist dies ein wichtiger Schritt in der Entwicklung des entstehenden inländischen Fremdkapitalmarktes.

„Es gibt allen Banken mehr Möglichkeiten, ihre Liquidität zu investieren, und sollte zum Aufbau der inländischen Zinsstrukturkurve beitragen“, hieß es.

Die fortschreitende Digitalisierung werde die Notwendigkeit weiterer Fusionen und Übernahmen erhöhen, um Marktanteile zu verteidigen und Kostensynergien zu finden, insbesondere bei kleineren islamischen Banken, die Gefahr laufen, ins Hintertreffen zu geraten, fügte sie hinzu.

Laut S&P Global Ratings wird die globale islamische Finanzbranche im Zeitraum 2023–2024 trotz der Konjunkturabschwächung voraussichtlich um etwa 10 Prozent wachsen, nachdem sie im Jahr 2022 ein ähnliches Wachstum verzeichnet hatte, das hauptsächlich von den Ländern des Golf-Kooperationsrats angeführt wird.

Laut Moody’s Investors Service wird die Nachfrage nach Scharia-konformen Finanzierungen im Jahr 2023 voraussichtlich die konventionelle Finanzierung übertreffen, was auf ein starkes Wirtschaftswachstum und Entwicklungsagenden in Schlüsselmärkten wie Saudi-Arabien angesichts höherer Ölpreise zurückzuführen ist.

Aktualisiert: 19. Mai 2023, 03:30 Uhr