Wayflyerdas E-Commerce-Startups im Austausch für einen Teil ihrer künftigen Einnahmen Finanzierungen bereitstellt, gab heute bekannt, dass es sich Kapital in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar von der Investmentverwaltungsgesellschaft Neuberger Berman gesichert hat.
In einer Pressemitteilung beschreibt Wayflyer die Finanzierung als „außerbilanzielles Programm“, was bedeutet, dass das Unternehmen bestimmte Vermögenswerte und Verbindlichkeiten nicht in seiner Bilanz ausweisen durfte. Vermutlich hat es Wayflyer dabei geholfen, das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital insgesamt niedrig zu halten. Vor dem Neuberger-Berman-Deal hatte sich Wayflyer einen Kredit in Höhe von Hunderten Millionen gesichert, um seine Kredite zu finanzieren.
Über einen unbestimmten Zeitraum wird Wayflyer Vermögenswerte im Wert von bis zu 1 Milliarde US-Dollar von Fonds erwerben, die von Neuberger Berman verwaltet werden. Und angesichts des außerbilanziellen Charakters der Vereinbarung werden die Konditionen von Wayflyer vermutlich günstiger sein, als sie es sonst gewesen wären.
„Während E-Commerce-Unternehmen versuchen, ihr Wachstum inmitten der aktuellen wirtschaftlichen Bedingungen zu steuern, sehen wir eine wachsende Nachfrage nach unseren zuverlässigen Finanzierungslösungen, insbesondere auf dem US-Markt“, sagte Aidan Corbett, Mitbegründer und CEO von Wayflyer, in einer vorgefertigten Erklärung. „Dieser außerbilanzielle Kauf von Vermögenswerten von Neuberger Berman im Wert von 1 Milliarde US-Dollar zeigt die Stärke, den Erfolg und die Widerstandsfähigkeit unseres Angebots und wird uns die Kapitalfeuerkraft verleihen, um sicherzustellen, dass unsere E-Commerce-Kunden unter allen wirtschaftlichen Bedingungen weiterhin erfolgreich sein können.“
Wie meine Kollegin Ingrid Lunden Ende letzten Jahres in ihrer Berichterstattung über Wayflyer schrieb, zielt Wayflyer darauf ab, der Bereitstellung von Umsatzfinanzierung für E-Commerce-Händler eine neue Dimension zu verleihen – indem es Datenanalysen und Rückzahlungen auf der Grundlage der Umsatzaktivität eines Unternehmens nutzt.
Das im September 2019 von Corbett und Jack Pierse in Dublin, Irland, gegründete Unternehmen Wayflyer nimmt in der Regel Kredite zwischen 300.000 und 400.000 US-Dollar auf, um Dinge wie Inventarkäufe, Versandkosten und andere große Posten abzudecken, die für den Betrieb eines E-Commerce-Geschäfts notwendig sind.
Bei Kredit- und Rückzahlungsentscheidungen greift Wayflyer auf eine Reihe von Datenquellen zurück, darunter Shopify und Woocommerce, TrustPilot-Bewertungen, Google Analytics und umfassendere Informationen über die Leistung von Versanddiensten. Dies verschafft Wayflyer Vorhersagevorteile, behauptet Corbett; Er sagte gegenüber TechCrunch, dass die Plattform beispielsweise vorhersagen könne, wann ein Händler in der Zukunft weitere Finanzierungsprobleme sehen könnte.
Wayflyer ist seit seiner Gründung vor vier Jahren erheblich gewachsen, hat mehr als 3.000 Kunden auf die Plattform gebracht und 2 Milliarden US-Dollar an bereitgestellten Krediten in den Schatten gestellt. Corbett beansprucht die überwiegende Mehrheit – über 80 % – davon WayflyerKunden von ‘s kehren für eine zusätzliche Finanzierung zurück, nachdem sie ihre ersten Finanzierungsverträge abgeschlossen haben.
Aber Wayflyer sieht sich Gegenwind in einem Markt ausgesetzt, der in letzter Zeit mehr als genug Höhen und Tiefen erlebt hat.
Im Jahr 2019 scheiterten schätzungsweise 90 % aller E-Commerce-Unternehmen innerhalb der ersten 120 Tage nach ihrer Einführung. nach zu Recherchen von Forbes, Huffington Post und Marketing Signals. Die Hauptgründe waren laut Studie eine schlechte Marketingleistung in Verbindung mit mangelnder Sichtbarkeit in Suchmaschinen.
Dennoch scheinen die Investoren von Wayflyer trotz des wirtschaftlichen Abschwungs und der Konkurrenz durch Unternehmen wie Clearco und Uncapped das Vertrauen in den Ansatz des Startups nicht verloren zu haben. Im Juni erneuerte Wayflyer – das bisher etwa 236 Millionen US-Dollar an Eigenkapitalfinanzierungen eingeworben hat – eine Schuldenlinie von JP Morgan in Höhe von 300 Millionen US-Dollar.
„Es wird erwartet, dass der globale E-Commerce-Sektor in den kommenden Jahren weiterhin schnell wachsen wird“, sagte Zhengyuan Lu, Geschäftsführer von Neuberger Berman, in der Pressemitteilung. „Wir sind immer auf der Suche nach innovativen Partnern, die einen echten Mehrwert in diesem Bereich bieten, und sind vom Modell und dem erfahrenen Team von Wayflyer durchweg beeindruckt.“
Er ist nicht der einzige Optimist. Morgan Stanley prognostiziert dass der E-Commerce-Sektor im Jahr 2026 5,4 Billionen US-Dollar erreichen könnte, gegenüber 3,3 Billionen US-Dollar heute, da der E-Commerce innerhalb der nächsten drei Jahre auf 27 % des Umsatzes wachsen wird.
Corbett sagt, dass Wayflyer – das noch nicht profitabel ist – den Erlös aus dem 1-Milliarden-Dollar-Deal verwenden wird, um das Wachstum des Unternehmens, insbesondere in den USA, weiter voranzutreiben