Die Credit Suisse hat das Vertrauen in die Gesundheit des Finanzinstituts verloren, nachdem der Wert ihrer Aktien in dieser Woche deutlich gefallen ist. In den letzten fünf Tagen sind die Aktien der Credit Suisse gegenüber dem US-Dollar um 24,34 % gefallen, was das Vertrauen angesichts der Befürchtungen über das globale Bankensystem untergraben hat. Am Mittwoch gegen 21 Uhr (ET) gab die Credit Suisse bekannt, dass sie ihre Liquidität stärkt, indem sie 50 Milliarden Schweizer Franken (54 Milliarden US-Dollar) von der Schweizerischen Nationalbank (SNB) leiht. Während sich die Besorgnis über das weltweite Bankensystem weiter ausbreitet, beginnen sich in den USA und im Ausland Rettungsmaßnahmen abzuzeichnen.
Angesichts der Unsicherheit der Credit Suisse und anderer Banken werden Sofortmassnahmen zur Stabilisierung des globalen Bankensystems ergriffen
Die der Credit Suisse Aktie erreichte am Mittwoch ein Rekordtief, nachdem die saudische Nationalbank sich geweigert hatte, der in Zürich, Schweiz, ansässigen Bank zu helfen. Die Probleme der Bank haben Ängste vor einer Ansteckung der Banken geschürt, nachdem letzte Woche drei große US-Banken zusammengebrochen waren. Einige Marktstrategen sagen voraus, dass die Credit Suisse als nächstes scheitern wird, und der tatsächliche Wert des Aktienkurses der Credit Suisse wurde in Frage gestellt. Nach einem turbulenten Tag am Mittwoch gaben Schweizer Beamte bekannt, dass sie daran arbeiten, das Finanzinstitut zu stabilisieren. Sowohl die Schweizerische Nationalbank als auch die FINMA haben ausgegeben Aussagen der Unterstützung.
JUST IN: Die Schweizerische Nationalbank wird die Credit Suisse bei Bedarf retten.
– Sasha Hodder (@sashahodler) 15. März 2023
Kurz nach 21 Uhr Eastern Time gab die Credit Suisse eine Pressemitteilung die Ankündigung, dass sie „entschlossene Maßnahmen ergriffen habe, um die Liquidität präventiv zu stärken“. Die Credit Suisse erklärte, sie beabsichtige, die Option der Bank auszuüben, bis zu CHF 50 Milliarden von der Schweizerischen Nationalbank (SNB) im Rahmen einer gedeckten Kreditfazilität sowie einer kurzfristigen Liquiditätsfazilität zu leihen, die beide vollständig besichert wären hochwertige Vermögenswerte. Das Unternehmen kündigte außerdem öffentliche Kaufangebote für auf US-Dollar lautende vorrangige Schuldtitel und auf Euro lautende vorrangige Schuldtitel mit einem Ablaufdatum am 22. März 2023 vorbehaltlich der Bedingungen an.
„Diese Maßnahmen demonstrieren entschiedene Maßnahmen zur Stärkung der Credit Suisse, während wir unsere strategische Transformation fortsetzen, um unseren Kunden und anderen Anspruchsgruppen Mehrwert zu bieten“, sagte der CEO der Bank, Ulrich Koerner, in einer Erklärung. „Wir danken der SNB und der FINMA für die Umsetzung unserer strategischen Transformation. Mein Team und ich sind entschlossen, schnell voranzukommen, um eine einfachere und stärker auf die Kundenbedürfnisse ausgerichtete Bank bereitzustellen.“
Die Credit Suisse erhält eine Rettungsaktion in Höhe von 54.700.000.000 USD.
Das ist mehr als das BIP der meisten Länder der Welt und sollte sie noch ein paar Tage am Laufen halten.— David Kurten (@davidkurten) 16. März 2023
Die Rettungsaktion der SNB für die Credit Suisse ist die zweite große Bankenrettung in weniger als einer Woche, nach der Rettungsaktion der Silicon Valley Bank (SVB) und der Signature Bank (SNBY) durch die US-Notenbank, das Finanzministerium und die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). . Allerdings sind US-Politiker betonen dass diese Sofortmaßnahmen nicht mit den Bankenrettungen von 2008 vergleichbar sind.
Während der Großen Rezession waren Bankenrettungen weit verbreitet, angefangen mit der Kapitalspritze von Bear Stearns im März 2008 in den USA und dann im Ausland. Im Vereinigten Königreich erhielten die Royal Bank of Scotland und Lloyds TSB im Oktober 2008 staatliche Unterstützung, während die isländische Regierung im selben Monat die drei größten Banken des Landes verstaatlichte.
Damals führten andere Länder, darunter Deutschland, Frankreich und die Schweiz, während der Finanzkrise 2008 verschiedene Rettungsmaßnahmen durch. Die USA ließen die angeschlagene Investmentbank Lehman Brothers scheitern, beschlossen aber 2008, Fannie Mae, Freddie Mac und AIG zu retten. Die Credit Suisse war eine der wenigen Banken, die die Auswirkungen der Wirtschaftskrise 2008 ohne Rettungspaket überstanden von der Schweizer Zentralbank.
Während viele Banken während der Großen Rezession Rettungspakete suchten, beschaffte die Credit Suisse Kapital von der Qatar Investment Authority und anderen Quellen, indem sie wandelbare Wertpapiere verkaufte und ein öffentliches Aktienangebot initiierte. Obwohl das aktuelle makroökonomische Umfeld nicht genau dasselbe ist wie 2008, prognostizieren einige Experten, dass dieser Wirtschaftsabschwung schlimmer sein könnte. Diesmal wurde die Credit Suisse gezwungen, 50 Milliarden Franken zu leihen oder möglicherweise das gleiche Schicksal wie SVB und SNBY zu erleiden.
Was werden Ihrer Meinung nach die langfristigen Auswirkungen des Rettungspakets der Credit Suisse auf das globale Bankensystem sein? Teilen Sie Ihre Gedanken im Kommentarbereich unten mit.
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