Die Kryptowährungs-Handelsplattform Coin Cafe wurde zur Rückzahlung von 4,3 Millionen US-Dollar an ihre Nutzer verurteilt, nachdem angeblich „exorbitante und nicht genannte Gebühren“ für die Speicherung von Bitcoin auf der Plattform erhoben wurden – was dazu führte, dass einige Konten vollständig von ihren Mitteln befreit wurden.
Coin Cafe mit Sitz in Brooklyn reichte im Juli 2015 zunächst einen Antrag auf eine virtuelle Währungslizenz beim New York State Department of Financial Services ein, der jedoch erst im Januar dieses Jahres genehmigt wurde.
Trotz des siebeneinhalbjährigen Antragsverfahrens durfte das Unternehmen durchgehend operieren, wurde jedoch als „Gefährdung für Investoren“ eingestuft, da es seiner Pflicht zur Registrierung bei der Generalstaatsanwaltschaft von New York nicht nachkam York – wozu alle New Yorker Broker-Dealer verpflichtet sind.
Am 18. Mai war es soweit enthüllt Laut der New Yorker Generalstaatsanwältin Letitia James habe die Börse den Anlegern „überhöhte“ Gebühren für die Speicherung von Bitcoin berechnet, ohne sie ordnungsgemäß zu informieren, was in einigen Fällen dazu geführt habe, dass die Konten der Anleger vollständig gelöscht wurden.
In einer Erklärung sagte James, Coin Cafe habe „Hunderte von New Yorkern“ um Tausende von Dollar betrogen, indem es routinemäßig „Gebühren verlangte und erhöhte, ohne die Anleger ordnungsgemäß zu informieren“.
Einem New Yorker Investor fielen in einem einzigen Monat Gebühren in Höhe von über 10.000 US-Dollar an, während ein anderer Investor über einen Zeitraum von 13 Monaten mit Gebühren in Höhe von 51.000 US-Dollar konfrontiert wurde. Es wurde festgestellt:
„Das Unternehmen verlangte von den Anlegern überhöhte und nicht genannte Gebühren für die Nutzung seines Wallet-Speichers, obwohl es seinen Wallet-Speicher auf seiner Website als „kostenlos“ bewarb.“
Die Untersuchung der Generalstaatsanwaltschaft (OAG) ergab, dass Coin Cafe die Gebührenstruktur seit September 2020 viermal geändert hat, ohne den Anlegern jemals „die Erhöhung klar mitzuteilen“.
Dies ist ein weiteres Beispiel dafür, warum mein Büro vernünftige Maßnahmen zur Regulierung der Kryptowährungsbranche und zum Schutz der Menschen vor Betrug vorgeschlagen hat.https://t.co/G5XkasCfhA
– NY AG James (@NewYorkStateAG) 18. Mai 2023
Die „drastischste Änderung der Gebührenstruktur“ erfolgte im Oktober 2022, als Anlegern eine Gebühr für Inaktivität in Rechnung gestellt wurde. Darin hieß es:
„Es berechnete den Anlegern den höheren Betrag von 7,99 Prozent des Kontos oder Bitcoin im Wert von 99 US-Dollar pro Monat, wenn ein Anleger nicht innerhalb von 30 Tagen Bitcoin auf der Coin Cafe-Website kaufte, verkaufte oder transferierte.“
James kritisierte das damit verbundene „irreführende Marketing“, betonte aber auch den „Mangel an wirksamer Regulierung“ als einen Faktor, der dazu beitrug.
„Dies ist ein weiteres Beispiel dafür, warum die Kryptowährungsbranche besser reguliert werden muss“, sagte James.
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In einem Vergleich ist Coin Cafe verpflichtet, alle Gebühren an in den USA ansässige Anleger zurückzuerstatten, die innerhalb des nächsten Jahres eine Rückerstattung beantragen.
Die Plattform ist außerdem verpflichtet, alle in den USA ansässigen Kunden bis zum 23. Mai per E-Mail über ihren Anspruch auf eine Rückerstattung zu informieren.
Cointelegraph hat Coin Cafe um einen Kommentar gebeten, zum Zeitpunkt der Veröffentlichung jedoch keine Antwort erhalten.
Zeitschrift: US-amerikanische Strafverfolgungsbehörden verschärfen die Kriminalität im Zusammenhang mit Kryptowährungen