Die Bankenaufsichtsbehörde der Europäischen Union, die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA), möchte die bestehenden Regeln zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) für Kryptoanbieter aktualisieren.
In einem Konsultationspapier veröffentlicht Am 24. November erklärte die EBA, dass die aktuellen europäischen Vorschriften nicht mehr ausreichen, um die Einhaltung der AML/CFT-Standards durch Kryptoanbieter zu regeln. Die vorgeschlagenen neuen Branchenrichtlinien sollen diese Probleme angehen, und die EBA hat interessierten Parteien bis zum 26. Februar 2024 Zeit zur Stellungnahme gegeben.
Insbesondere schlägt die EBA vor, die AML/CFT-Kriterien für Zahlungsdienstleister und Krypto-Asset-Service-Provider (CASPs) zusammenzuführen. Außerdem wird vorgeschlagen, CASPs zu verpflichten, „die Übertragung von Informationen auf nahtlose und interoperable Weise zu ermöglichen“, indem sie die Interoperabilität ihrer Protokolle verbessern.
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Nach den vorgeschlagenen neuen Regeln müssen CASPs außerdem Informationen über selbst gehostete Adressen einholen und aufbewahren, sicherstellen, dass die Übertragung von Krypto-Assets individuell identifiziert werden kann, und überprüfen, ob diese Adresse dem CASP-Kunden gehört oder von ihm kontrolliert wird. Diese Anforderungen würden durchgesetzt, wenn der Überweisungsbetrag des selbst gehosteten Kontos über der 1.000-Euro-Marke liegt. Die EBA gibt jedoch nicht an, ob es sich dabei um einen monatlichen, täglichen oder einmaligen Schwellenwert handelt.
Nach dem Konsultationsprozess sollen die neuen Richtlinien am 30.12.2024 in Kraft treten.
Im Oktober veröffentlichte die EBA ein Konsultationspapier, in dem die Eignung von Mitgliedern des Leitungsorgans und Aktionären oder Mitgliedern bewertet wird, die qualifizierte Anteile an Emittenten wertreferenzierter Token und CASPs halten.
Im Juli ermutigte die EBA die Emittenten von Stablecoins, sich freiwillig an bestimmte „Leitprinzipien“ im Zusammenhang mit Risikomanagement und Verbraucherschutz zu halten.
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