Krypto-Asset-Unternehmen im Vereinigten Königreich müssen ab dem 1. September die Regeln der Financial Action Task Force (FATF) zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einhalten, die zusammen als „Travel Rule“ bekannt sind, heißt es in einer Erklärung der Financial Conduct Authority (FCA) wiederholt 17. August. Dadurch wird das Vereinigte Königreich die im Jahr 2019 festgelegten FATF-Standards einhalten.
Die Reiseregel verlangt von Virtual Asset Service Providern (VASPs), bei Überweisungen Kundeninformationen weiterzugeben, um verdächtige Transaktionen zu identifizieren. Das Vereinigte Königreich hat zunächst ein Gesetz verabschiedet Strikt die Reiseregel im Juli 2022.
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Von britischen Krypto-Unternehmen wird erwartet, dass sie die Reiseregel bis zum 1. September vollständig umsetzen, wenn sie Krypto-Assets im Vereinigten Königreich oder in Gerichtsbarkeiten senden oder empfangen, die die Regel bereits umgesetzt haben. Unternehmen sind auch bei der Nutzung von Drittanbietern für die Einhaltung verantwortlich.
Die Reiseregel soll für mehr Transparenz bei der Übertragung von Krypto-Assets sorgen und die Nutzung durch Kriminelle erschweren #Krypto wegen illegaler Aktivitäten.https://t.co/kmB6rgMn5e
— Financial Conduct Authority (@TheFCA) 17. August 2023
Bei Transaktionen mit VASPs in Gerichtsbarkeiten, die die Reiseregel nicht umgesetzt haben, muss das ursprüngliche britische Unternehmen Maßnahmen ergreifen, um festzustellen, ob der Empfänger in der Lage ist, die erforderlichen Informationen auf irgendeine Weise zu erhalten, und die Informationen in jedem Fall zu sammeln und zu speichern. Wenn ein britisches Kryptounternehmen der Empfänger einer Überweisung ist, muss es Diskretion walten lassen:
Die FATF, eine zwischenstaatliche Task Force, die 1989 von der G7 gegründet wurde, hat 2012 die Reiseregel für traditionelle Finanzinstitute eingeführt und die Regel 2019 auf VASPs ausgeweitet. Sie hat begrenzte Fortschritte bei der Umsetzung gemeldet und im Juni erklärt, dass weniger als die Hälfte davon Die befragten Länder hätten Schritte unternommen, um die Regel umzusetzen. Eine im Jahr 2022 durchgeführte Umfrage ergab, dass 29 von 98 Ländern Gesetze zu dieser Regel erlassen hatten, aber nur 11 sie durchsetzten.
Krypto-Asset-Unternehmen im Vereinigten Königreich sehen sich einer wachsenden Zahl regulatorischer Anforderungen gegenüber. Im Oktober treten neue FCA-Marketingstandards in Kraft. Die FCA veröffentlichte im Februar ein Konsultationspapier zur umfassenden Kryptoregulierung.
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