Binance Australia verschärft seinen Onboarding-Prozess für neue Benutzer, um Benutzer zu schützen, die als am anfälligsten für finanzielle Kryptokriminalität gekennzeichnet sind.
Die neuen Maßnahmen wurden am 29. August im Wirtschafts-, Sozial- und Governance-Bericht (ESG) von Binance Australia im Juniquartal erwähnt, in dem festgestellt wurde, dass die Börse an einer „strengen und benutzerorientierten Onboarding-Erfahrung“ arbeite, die auf Gruppen mit einem höheren Vorkommen abzielt der Finanzkriminalität.
Im Gespräch mit Cointelegraph stellten Leigh Travers, CEO von Binance Aus, und Zachary Lu von der Abteilung für Finanzkriminalität, Risiko und Compliance der Börse fest, dass das Unternehmen aktiv an Möglichkeiten zum Schutz „gefährdeter Benutzer“ gearbeitet hat – was bereits beim Onboarding-Prozess beginnt.
„Aus der Perspektive des gesamten Finanzmanagements betrachten wir es wirklich von Ende zu Ende und auch aus der Perspektive eines ganzen Lebenskreises“, sagte Lu.
„Wir betrachten drei Hauptbereiche: Onboarding, laufend und am Ende des Lebenszyklus [the point of time in which someone is scammed].“
Lu erläuterte, dass die allgemeine Art von Menschen, die Binance als gefährdete Benutzer gekennzeichnet hat, ältere Menschen, Menschen, die in abgelegenen Gebieten leben, oder Menschen mit Behinderungen sind. Solche Schlussfolgerungen seien das Ergebnis der Zusammenarbeit mit verschiedenen Regierungs- und Forschungsbehörden, die sich auf Finanzkriminalität konzentrierten, fügte er hinzu.
Das Duo betonte, dass das Unternehmen einen besonderen Schwerpunkt auf Investitionsbetrug legt, bei dem Kriminelle übermäßige Renditen auf Investitionen versprechen, um Menschen dazu zu bringen, ihnen Geld zu schicken.
Diese Art von Betrug hat die Australier Krypto im Wert von Millionen gekostet, wobei ein kürzlich veröffentlichter Bericht von Scamwatch schätzt, dass in der ersten Hälfte des Jahres 2021 25 Millionen US-Dollar aufgrund betrügerischer Investitionspläne verloren gegangen sind.
„Es gibt 500 verschiedene Betrügereien, aber Investitionsbetrug steht immer ganz oben. Um ehrlich zu sein, ist dies also nicht ausschließlich auf Krypto-Betrug zurückzuführen, aber Investitionsbetrug war für lange, lange Zeit die Nummer eins“, bemerkte Lu.
Um den Umfang des Krypto-Wissens eines neuen Benutzers zu bestimmen und um festzustellen, ob er von einem schlechten Schauspieler dazu angeleitet wurde, sich unter falschen Vorwänden anzumelden, hat das Unternehmen kürzlich ein Know-your-Customer (KYC)-Quiz eingeführt, das es ihnen ermöglicht, alle zu markieren potenziell verdächtige Aktivität.
„In Bezug auf die dortigen Daten wurde es also erst kürzlich implementiert. Wir haben also keine Art von Analyse, wie sehr das aufhören wird. Aber diese Benutzergruppe war um ein Vielfaches wahrscheinlicher, Opfer dieser Art von Betrug zu werden.“
Travers fügte hinzu, dass eine große Anzahl „gefährdeter“ Benutzer im Allgemeinen innerhalb des „ersten siebentägigen Fensters“ nach dem Onboarding Opfer von Betrügereien werden.
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Ab dem 1. September wird Binance Aus im Rahmen des Benutzer-Onboarding-Prozesses strengere Identifizierungsanforderungen einführen. Daher verlangt das Unternehmen von neuen Benutzern, dass sie zum Zeitpunkt der Anmeldung ein Foto ihres Führerscheins und seiner Nummer vorlegen, anstatt es zu einem späteren Zeitpunkt einzureichen.
Dies wird eingeführt, damit Binance die Legitimität von ID-Dokumenten im Rahmen des Onboarding-Prozesses umgehend überprüfen, einen gefährdeten Benutzer identifizieren und auch dabei helfen kann, zu erkennen, ob sich jemand mit einem gestohlenen Ausweis anmeldet.