Die Verwendung von Kryptowährungen zur Umgehung internationaler Sanktionen verschiedener internationaler Regierungsorganisationen wie der Vereinten Nationen (UN), des Internationalen Währungsfonds (IWF) und der Weltbank, unter anderem, beschäftigt die Regulierungsbehörden seit der Schaffung von Kryptowährungen.
Die rasant zunehmende Akzeptanz digitaler Währungen in den letzten zwei Jahren macht diese Diskussion wichtiger denn je, insbesondere mit dem Aufkommen digitaler Zentralbankwährungen (CBDCs) wie dem digitalen Yuan.
In einem Interview am 17. November sagte der stellvertretende US-Finanzminister Wally Adeyemo, dass die Wirksamkeit der US-Sanktionen nicht durch die digitalen Währungen der Zentralbanken untergraben würde.
Adeyemos Äußerungen folgen den Kommentaren des sanktionierten russischen Oligarchen Oleg Deripaska, der die russische Regierung aufforderte, Bitcoin zu verwenden, um US-Sanktionen zu umgehen und sogar die Dominanz des US-Dollars zu schwächen. Deripaska sagte: “Die USA hatten schon vor langer Zeit erkannt, dass unkontrollierte digitale Zahlungen nicht nur die Wirksamkeit des gesamten Mechanismus der Wirtschaftssanktionen zunichte machen, sondern auch den Dollar insgesamt zunichte machen können.”
Die Biden-Administration im Allgemeinen hat eine harte Haltung gegenüber Kryptowährungsfirmen eingenommen, die solche Ursachen begünstigen. Es hat den Kryptowährungsaustausch für schuldig befunden, Ransomware-Angriffe durch konkurrierende Länder ermöglicht zu haben.
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Ransomware-Angriffe sind die Spitze des Eisbergs
Im September hat das Finanzministerium Office of Foreign Assets Control sanktioniert Over-the-counter-Broker Suex durch Aufnahme in die Liste der Specially Designated Nationals, für die Vermögenswerte gesperrt sind und denen es US-Personen untersagt ist, mit ihnen Finanztransaktionen zu tätigen. Auch die Büros des Brokers in Moskau und Prag wurden von der Regierungsbehörde als Teil ihrer Sanktionen aufgeführt, darunter 25 Kryptowährungsadressen für Bitcoin (BTC), Ether (ETH) und Tether (USDT).
In jüngerer Zeit, am 8. November, sanktionierte die Aufsichtsbehörde die Kryptowährungsbörse Chatex und beschlagnahmte Kryptowährungs-Token im Wert von 6,1 Millionen US-Dollar von der Firma. Beide Börsen wurden aus den gleichen Gründen sanktioniert, dh sie akzeptierten Kryptowährungen, mit denen Hacker für Ransomware-Angriffe bezahlt wurden.
Cointelegraph diskutierte diese Sanktionen mit Ari Redbord, dem Leiter für Rechts- und Regierungsangelegenheiten bei TRM Labs – einem Blockchain-Geheimdienstprotokoll. Redbord war zuvor als leitender Berater des stellvertretenden Sekretärs und des Unterstaatssekretärs für Terrorismus und Finanzaufklärung beim US-Finanzministerium tätig.
Redbord sagte gegenüber Cointelegraph: „Dies sind nicht konforme verschachtelte Börsen oder parasite Virtual Asset Service Provider, die sich in der Infrastruktur größerer konformer Börsen einnisten, um deren Geschwindigkeit und Liquidität zu nutzen.“
Börsen wie diese leben im Schatten des weitgehend konformen Kryptowährungs-Ökosystems und verfügen nicht über angemessene Compliance-Verfahren, um illegale finanzielle Risiken zu vermeiden. Redbord erwähnte weiter die Haltung der Regierung zu diesem Thema:
„Die Verwaltung hat sehr deutlich gemacht, dass Ransomware kein Krypto-Problem ist. Es handelt sich um ein Cyber-Problem, und der Fokus sollte auf der Stärkung der Cyber-Abwehr liegen. Das Finanzministerium war bei seinen Aktionen sehr absichtlich – es ging nur um die illegalen Schattenseiten des Krypto-Ökosystems – zum Beispiel Parasiten-VASPs und Darknet-Mixing-Dienste – und nicht um die überwiegend legale und wachsende Krypto-Wirtschaft.“
Auch die Terrorismusfinanzierung mit Kryptowährungen bereitet den Aufsichtsbehörden große Sorgen. Tatsächlich ist es eines der wichtigsten Motivatoren hinter der Absicht der indischen Regulierungsbehörde, Kryptowährungen zu verbieten, was zu einem Panikverkauf in der Region führte, als die Entwicklung bekannt wurde.
Redbord erwähnte, dass es im letzten Jahr eine globale Verschiebung zu einer „Post-Post“-Welt vom 11. September gegeben habe, in der das Schlachtfeld jetzt überwiegend digital ist. Er fügte hinzu: „Wir haben gesehen, wie Kryptowährungen bei der Terrorismusfinanzierung, bei Ransomware-Zahlungen und bei der programmatischen Geldwäsche von nationalstaatlichen Akteuren wie Nordkorea verwendet werden. Aber wir haben auch gesehen, dass Strafverfolgungsbehörden Blockchain-Analysetools verwenden […] den Geldfluss zu verfolgen und zu verfolgen, um die Risiken dieser illegalen Akteure zu mindern.“
Die Tatsache, dass die Mehrheit der Kryptowährungen und die sie ermöglichenden Blockchains Open Source sind, bedeutet, dass Strafverfolgungsbehörden, Regulierungsbehörden und Finanzinstitute den Geldfluss besser einsehen können als bei Fiat-fähigen Transaktionsmechanismen. Um effektiv sicherzustellen, dass Kryptowährungen nicht zur Umgehung von Sanktionen verwendet werden, ist es jedoch unerlässlich, dass Finanzwächter ein besseres Verständnis der Anlageklasse und der dahinterstehenden Technologie haben.
Charlie Chen, Chief Marketing Officer des dezentralisierten Finanzprotokolls Horizon Finance, sagte gegenüber Cointelegraph: „Regierungen und Finanzinstitute haben noch nicht gelernt, mit Kryptowährungen umzugehen, sodass sie wirklich ausgewählt werden können, um Verbrechen zu begehen. Die Welt ist voller Geschichten wie die von der Seidenstraße. Es gibt echte Kriminalfälle mit Kryptowährungen und es gibt Verurteilungen, was bedeutet, dass es Beweise gibt.“
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CBDCs sollen minimalen Einfluss auf Sanktionen haben
Ein weiterer Aspekt des Kryptoversums, der sich möglicherweise auf die Sanktionen auswirken könnte, sind die digitalen Währungen der Zentralbanken. China ist derzeit führend, wenn es sich bei CBDCs um das fortschrittlichste CBDC-Programm handelt – die elektronische Zahlung mit digitaler Währung oder den digitalen Yuan.
In der Vergangenheit haben große chinesische Banken mit Geschäftstätigkeit in den USA gemacht vorläufige Schritte zur Einhaltung der amerikanischen Sanktionen. Einige haben jedoch befürchtet, dass die Einführung dieses CBDC auf den globalen Märkten im Laufe der Zeit zu einer Schwächung des Dollars führen könnte, wenn die Vereinigten Staaten nicht mit Chinas Programm Schritt halten.
Chen glaubt jedoch, dass CBDCs kaum zur Umgehung von Wirtschaftssanktionen genutzt werden könnten. Er sagte: „Im Moment werden die meisten internationalen Transaktionen in US-Dollar abgewickelt, und russische Unternehmen werden es problematisch finden, ihre Partner davon zu überzeugen, Transaktionen in US-Dollar zugunsten eines digitalen Rubels aufzugeben.“
Er fügte hinzu, dass die bestehenden Mechanismen und Algorithmen zur Verfolgung von Transaktionen bereits die Erkennung verdächtiger Transaktionen ermöglichen und in Zukunft nur noch fortschrittlicher und effizienter werden würden.
Derzeit gibt es keine Barrieren, die eine Zahlung einer sanktionierten Partei für eine Dienstleistung mit Kryptowährungen wie Bitcoin verhindern würden. Selbst bei der Verwendung beliebter Kryptowährungen und Whitelist-Wallets würden diese Transaktionen von den Finanzaufsichtsbehörden unbemerkt bleiben. Chen erklärte jedoch, dass Probleme auftreten würden, wenn die Token in Fiat-Währungen getauscht und auf das Bankkonto der sanktionierten Partei überwiesen würden.
Chen fügte hinzu: „Wenn Sie eine große Börse wie Binance verwenden, funktioniert diese Banküberweisung nicht. Daher müssen Sie kleinere Austauschdienste nutzen, die im postsowjetischen Raum so beliebt sind.“
Während Kryptowährungen jeden Tag mehr Mainstream werden, bleiben sie in vielen Jurisdiktionen auf der ganzen Welt weitgehend unreguliert und die Einführung ist noch im Entstehen. Daher muss noch geklärt werden, inwieweit Kryptowährungen in nationalstaatlicher Größenordnung eingesetzt werden können, um Sanktionen zu vermeiden.
Eines ist klar, ob sich Krypto als die nächste Iteration von Geld oder nur als eine andere Form der Investition herausstellt, die Aufsichtsbehörden überwachen ihre Verwendung bei illegalen Aktivitäten wie der Vermeidung von Sanktionen.
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