Die australische Finanz-Compliance-Durchsetzungsbehörde AUSTRAC hat zwei neue Leitfäden veröffentlicht, um Unternehmen dabei zu helfen, zu erkennen, wenn Kunden Krypto für illegale Zwecke verwenden oder wenn sie gezwungen werden, die Entwickler von Ransomware zu bezahlen.
Aber es warnte davor, dass das Debanking von Kunden nur bei Verdacht auf eine solche Aktivität eine schädliche Praxis mit schwerwiegenden negativen Auswirkungen sei.
In einem (n Bekanntmachung Heute früher veröffentlicht, stellte AUSTRAC fest, dass die wachsende Akzeptanz, der Wert und die Einführung von Krypto- und Blockchain-Technologie von einer Zunahme der Cyberkriminalität begleitet wurden.
„Cybergestützte Kriminalität ist eine zunehmende Bedrohung für Australier. Laut dem Australian Cyber Security Centre (ACSC) wurden im Geschäftsjahr 2020-21 500 Ransomware-Angriffe gemeldet, eine Steigerung von fast 15 Prozent gegenüber dem Vorjahr“, erklärte AUSTRAC.
Die Leitfäden zu Ransomware und „Krimineller Missbrauch digitaler Währungen“ sollen nicht nur dabei helfen, schlechte Akteure zu erkennen, sondern es auch einfacher machen, verdächtige Aktivitäten an AUSTRAC zu melden – etwas, das Unternehmen tun müssen, nachdem sie die Angelegenheit der Polizei gemeldet haben.
Steve Vallas, CEO von Blockchain Australia, begrüßte die neuen Leitfäden und erklärte, dass „die Verwendung digitaler Währungen für kriminelle Zwecke in unserem Sektor keinen Platz hat“.
„Offener Dialog, proaktive Anleitung und starke Beziehungen zwischen Regierung und Industrie sind notwendig, um sicherzustellen, dass Unternehmen Verhaltensweisen erkennen und melden können, die Australier einem Schadensrisiko aussetzen.“
Im Ransomware-Leitfaden, AUSTRAC hervorgehoben mehrere Anzeichen dafür, dass ein Kunde schnell versucht, ein Lösegeld zu zahlen. Die Liste umfasste Verhaltensweisen wie Ungeduld über die Geschwindigkeit von Transaktionen, plötzliche große Transaktionen von neu an Bord gegangenen Unternehmen und Übertragungen des gesamten eigenen Besitzes mit anschließender mangelnder Kontoaktivität.
Obwohl die Indikatoren offensichtlich erscheinen mögen, wies AUSTRAC darauf hin, dass die meisten „Opfer oft zögern, sich zu melden“, da sie versuchen, ihre Unternehmen aus den Fängen der Angreifer zu befreien und so schnell wie möglich wieder in Betrieb zu nehmen.
„Wenn möglich, ermutigen Sie Ihre Kunden, Ransomware-Vorfälle dem ReportCyber-Service und den Strafverfolgungsbehörden des ACSC zu melden“, heißt es in dem Leitfaden.
In dem auf illegale Kryptonutzung ausgerichteten Leitfaden, AUSTRAC aufgeführt Aktivitäten wie Steuerhinterziehung, Geldwäsche, Betrug und der Kauf illegaler Produkte im Darknet. Die Regulierungsbehörde widmete der Geldwäsche die größte Aufmerksamkeit, da sie einen Überblick über ihre Schlüsselkomponenten gab, darunter „Platzierung, Schichtung und Integration“.
Nach dem Kauf digitaler Assets mit Fiat (Platzierung) versucht der Kriminelle dann, die Assets über verschiedene Konten und Plattformen hinweg umzuwandeln (Layering), um „die Gelder von der Quelle zu entfernen“.
Dezentralisierte Finanzplattformen (DeFi), Mixer und Privacy Coins wurden als Methoden dafür genannt. Schließlich wird der schlechte Akteur die endgültige Variante der Mittel verwenden, um das Kapital wieder in traditionelle Finanzdienstleistungen oder -produkte einzuführen (Integration).
„Der Umtausch in und aus einer von der Regierung ausgegebenen Währung ist der Punkt, an dem ein Krimineller am stärksten exponiert und identifizierbar ist“, heißt es in dem Leitfaden.
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Insbesondere forderte der Leitfaden auch traditionelle Finanzinstitute auf, sich vom Debanking von Kunden fernzuhalten, da dies ein zentrales Problem im lokalen Kryptosektor war und schwerwiegende Folgen haben könnte, wenn eine rechtmäßige Person fälschlicherweise als Krimineller identifiziert wurde.
„Das Debanking legitimer und rechtmäßiger Unternehmen kann sich negativ auf Einzelpersonen und Unternehmen auswirken. Es kann auch das Risiko von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erhöhen und sich negativ auf Australiens Wirtschaft auswirken“, warnt der Leitfaden.