Nach den neuen Regeln der Zentralbank der Vereinigten Arabischen Emirate (CBUAE) wären lizenzierte Finanzinstitute (LFIs) verpflichtet, die Identität aller Kunden zu überprüfen. Das Update wird „innerhalb eines Monats“ bis Ende Juni in Kraft treten.
Am 31. Mai veröffentlichte die CBUAE Leitlinien für LFIs zu Risiken „im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten und Dienstleistern für virtuelle Vermögenswerte“. Ein 44-seitiges Dokument gibt an die neuen Regeln zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung für Bankinstitute, die in den VAE mit Krypto arbeiten. Es berücksichtigt die globalen Standards der Financial Action Task Force.
LFIs sind in der Definition der Zentralbank alle Nicht-Krypto-Finanzinstitute, die eine Beziehung zu Anbietern virtueller Vermögenswerte (VASPs) aufbauen, darunter Banken, Finanzunternehmen, Wechselstuben, Zahlungsdienstleister, registrierte Hawala-Anbieter und Versicherungsunternehmen.
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Den Leitlinien zufolge sollten LFIs von Fall zu Fall einen Antrag bei der Zentralbank stellen, damit keine Einwände gegen die Eröffnung von Konten für jeden VASP erhoben werden. Jegliche Zusammenarbeit mit VASPs ohne nationale Lizenz ist untersagt.
Neben dem allgemeinen Überprüfungsprozess für Kunden vor dem Aufbau einer Beziehung müssten LFIs „die Art des Geschäfts des Kunden verstehen“. In diesem Schritt wird die Erstellung eines Profils des Kunden vorgeschlagen, einschließlich der Art und des Umfangs der Transaktionen, die der Kunde voraussichtlich durchführen wird.
Die LFIs wären außerdem verpflichtet, das Volumen der Krypto-Transaktionen nicht-institutioneller Einzelkunden mit VASPs aus „Hochrisiko-Jurisdiktionen“ zu überwachen. In diesen Fällen können Kunden virtuelle Vermögenswerte nur auf ihr eigenes Konto außerhalb des von den VAE lizenzierten VASP-Ökosystems übertragen.
Unterdessen trafen sich CBUAE-Vertreter mit ihren Kollegen von der Hong Kong Monetary Authority, um die Zusammenarbeit bei der Regulierung digitaler Vermögenswerte zu besprechen. Die beiden Zentralbanken versprachen außerdem, Diskussionen über „gemeinsame Fintech-Entwicklungsinitiativen und Bemühungen zum Wissensaustausch“ mit den jeweiligen Innovationszentren jeder Region zu ermöglichen.
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