Der Stablecoin-Betreiber TrustToken hat einen neuen Kreditmarktplatz ins Leben gerufen, der es Vermögensverwaltern ermöglicht, ihre eigenen dezentralisierten Finanzprodukte zu entwickeln, was möglicherweise die Tür für eine breitere Akzeptanz von DeFi-Lösungen im Mainstream öffnet.
Der neue Kreditmarktplatz, der auf dem ungesicherten Kreditvergabeprotokoll TrueFi angeboten wird, gibt unabhängigen Finanzinstituten die Möglichkeit, neue Anlageprodukte zu entwerfen, einzuführen und zu finanzieren. Vermögensverwalter haben auch Zugriff auf den Pool von Kreditgebern und Kreditnehmern von TrueFi sowie auf die institutionellen Angebote von TrustToken.
Version 1 des TrueFi-Protokolls war verschickt an institutionelle Kunden im November 2020, etwa zur gleichen Zeit, als der native TRU-Token eingeführt wurde. Das Protokoll ermöglicht die Schaffung von Krediten ohne Sicherheiten, die auf TrueUSD Stablecoin lauten und anhand von On-Chain-Kreditbewertungen überprüft werden. Im Jahr 2021 wurden durch das Protokoll Kredite im Wert von 1 Milliarde US-Dollar vergeben.
TrueFi wird als „App Store für die Kreditvergabe“ beschrieben, aber anstatt dass Entwickler Anwendungen starten, ermöglicht das Protokoll Vermögensverwaltern, neue Finanzportfolios direkt in der Kette zu starten.
Institutionen sind optimistisch #Bitcoin!
Die Menge an BTC, die von börsennotierten Unternehmen gehalten wird, hat gegenüber der Menge an Kassa-ETFs einen erheblichen Marktanteil gewonnen. https://t.co/DZP2AlMXlh
— Cointelegraph (@Cointelegraph) 3. Januar 2022
Am Donnerstag wurde Delt.ai, ein in Mexiko ansässiges Y-Combinator-Startup, als erster Nicht-Krypto-Finanzpartner von TrueFi bekannt gegeben. Seit Dezember hat das Startup TrueFi genutzt, um Kredite im Wert von mehreren Millionen Dollar zu vergeben, und rechnet damit, bis Ende 2022 bis zu 25 Millionen Dollar an lateinamerikanische Unternehmen zu vergeben.
Die derzeitigen Kreditgeber von TrueFi sind „größtenteils private, pseudo-anonyme Einzelpersonen und Family Offices in DeFi, die sich an einer Reihe von Investitionsgrößen beteiligen“, sagte Raphael Cosman, CEO von TrustToken, gegenüber Cointelegraph in einer schriftlichen Erklärung. Die Kreditnehmer von TrueFi werden ebenfalls immer vielfältiger und repräsentieren Krypto-Hedgefonds, Risikokapital-unterstützte Startups und bald auch traditionelle Finanzinstitute.
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Auf die Frage nach der treibenden Kraft hinter der zunehmenden institutionellen Einführung von Blockchain-basierten Finanzprodukten sagte Cosman gegenüber Cointelegraph, dass „Kapital immer nach den besten risikobereinigten Renditen suchen wird“, unabhängig davon, ob es aus DeFi oder traditioneller Finanzierung stammt.
„Die besten Renditen gibt es nicht mehr in traditionellen Märkten wie Aktien oder Anleihen, sondern in DeFi“, sagte er. „Dieses Versprechen lukrativer Renditen ist die größte Kraft, die traditionelle Finanzen in der Kette anzieht, und wir erwarten, dass dies anhalten wird.“
Auch mit dem Versprechen höherer Renditen ist der Übergang in die unbekannte Welt der Krypto für viele Finanzinstitute nicht einfach. Cosan erklärte:
„Erstens braucht jede Organisation Zeit, um den „Wilden Westen“ von Krypto zu verstehen und sich damit vertraut zu machen. Dazu gehört das Verständnis der Technologie, der Risiken, der Mechanismen für den Handel und die Verwahrung von Vermögenswerten und wie man Geld in und aus Krypto bringt […] Gleiches gilt für Compliance und regulatorische Klarheit.”
Institutionen wollen Bitcoin jetzt mehr denn je, und Fidelity hat gerade enthüllt, dass 90 % ihrer größten Kunden nach Krypto verlangen. https://t.co/MdsFljbqhL
— Cointelegraph (@Cointelegraph) 17. August 2021
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Das institutionelle Engagement in der Blockchain-Branche hat sich im vergangenen Jahr erheblich ausgeweitet, wobei Vermögensverwalter sich häufiger in Kryptowährungsfonds einkaufen und Finanzinstitute Krypto-Transaktionen häufiger nutzen. Mehrere kryptoorientierte Unternehmen haben ihr Serviceangebot auch auf Zielinstitutionen ausgeweitet, darunter vor allem ConsenSys, der Blockchain-Infrastrukturanbieter hinter der beliebten Wallet-Erweiterung MetaMask. Im Mai 2021 kündigte das Unternehmen einen neuen Service an, mit dem institutionelle Akteure in das DeFi-Ökosystem integriert werden sollen.