7 potenzielle Anwendungsfälle von Chatbots im Bankwesen

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Chatbots sind Computerprogramme, die mithilfe künstlicher Intelligenz (KI) Gespräche mit Benutzern simulieren und so schnell und effizient helfen. In der Bankenbranche haben Chatbots das Potenzial, die Art und Weise zu revolutionieren, wie Kunden mit ihren Finanzinstituten interagieren.

Hier sind sieben mögliche Anwendungsfälle von Chatbots im Bankwesen:

Kundendienst

Chatbots werden zunehmend in der Bankenbranche eingesetzt, um einen effizienten und kostengünstigen Kundenservice zu bieten. Kunden können mit Chatbots interagieren, um Antworten auf ihre bankbezogenen Fragen zu erhalten und Probleme im Zusammenhang mit ihren Konten, Transaktionen oder Produkten zu lösen. Chatbots können auch so programmiert werden, dass sie Kunden personalisierte Antworten geben und so das Kundenerlebnis verbessern.

Chatbots können rund um die Uhr Kundensupport bieten, sodass Kunden zu jeder Tages- und Nachtzeit Hilfe erhalten, ohne auf einen Kundendienstmitarbeiter warten zu müssen. Dadurch können Wartezeiten erheblich verkürzt und die Kundenzufriedenheit gesteigert werden.

Darüber hinaus können Chatbots mehrere Anfragen gleichzeitig bearbeiten, wodurch sie ein hohes Volumen an Kundenanfragen effizient bearbeiten können. Dies kann Banken Zeit und Geld sparen, da möglicherweise weniger Kundendienstmitarbeiter benötigt werden. Beispielsweise kann der Chatbot der virtuellen Assistentin der Bank of America, Erica, Kunden bei einer Reihe von Aufgaben helfen, wie z.

Persönliche Finanzen

Chatbots können auch für persönliche Finanzzwecke wie Budgetierung, Finanzberatung und Anlageberatung verwendet werden. Sie können personalisierte Empfehlungen basierend auf den Ausgabegewohnheiten und finanziellen Zielen eines Benutzers geben und den Benutzern helfen, ihre Ausgaben und Ersparnisse im Auge zu behalten. Beispielsweise könnte ein Chatbot einem Benutzer helfen, ein Budget festzulegen, und ihn daran erinnern, wenn er sich seiner Ausgabengrenze in einer bestimmten Kategorie nähert.

Darüber hinaus können Chatbots Benutzer dabei unterstützen, die besten Angebote für Finanzprodukte wie Kreditkarten, Kredite und Versicherungen zu finden. Sie können verschiedene Optionen vergleichen und Empfehlungen basierend auf den Bedürfnissen und Vorlieben des Benutzers geben. Beispielsweise kann Cleo, ein Chatbot von Cleo AI, Benutzern helfen, ihre Ausgabengewohnheiten zu verfolgen und Vorschläge zum Sparen von Geld zu machen.

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Kreditanträge

Chatbots können in Kreditanträgen verwendet werden, um den Prozess zu rationalisieren und Kunden rund um die Uhr zu unterstützen. Der Chatbot kann Benutzer durch den Bewerbungsprozess führen, Fragen beantworten und Echtzeit-Updates zum Status ihrer Bewerbung bereitstellen. Durch die Automatisierung von Teilen des Kreditantragsprozesses können Chatbots dazu beitragen, Fehler und Bearbeitungszeiten zu reduzieren, was zu einer schnelleren Bearbeitungszeit für Kreditgenehmigungen führt. Chatbots können auch dabei helfen, die erforderliche Dokumentation zu sammeln und Benutzerinformationen zu überprüfen.

Darüber hinaus können sie die Verarbeitung natürlicher Sprache (NLP) verwenden, um die Kreditwürdigkeit eines Benutzers zu beurteilen und Kreditoptionen basierend auf seiner finanziellen Situation zu empfehlen. Beispielsweise kann der Jade-Chatbot von HSBC Kunden bei der Beantragung von Privatkrediten und Hypotheken helfen, indem er Unterstützung leistet und die erforderlichen Informationen sammelt.

Kontoführung

Chatbots können Kunden dabei helfen, ihre Konten zu verwalten, indem sie Informationen zum Kontostand bereitstellen, automatische Zahlungen einrichten und persönliche Informationen aktualisieren. Beispielsweise kann der Chatbot von Wells Fargo mit dem Namen Greenhouse Kunden dabei helfen, ihre Konten zu verwalten, indem er Kontostandsinformationen bereitstellt, Zahlungen einrichtet und sogar Ausgabenmuster verfolgt.

Betrugsprävention

Chatbots können auch zur Betrugsprävention im Bankwesen eingesetzt werden. Betrügerische Aktivitäten können sowohl für Kunden als auch für Finanzinstitute zu erheblichen finanziellen Verlusten führen. Chatbots können helfen, Betrug zu verhindern, indem sie das Kundenverhalten und Transaktionen in Echtzeit überwachen und analysieren, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen. Chatbots können auch so programmiert werden, dass sie bei ungewöhnlichen Aktivitäten oder verdächtigen Transaktionen Warnungen an Kunden senden.

Darüber hinaus können Chatbots Kunden bei der Meldung betrügerischer Aktivitäten unterstützen und Hinweise zu den nächsten zu ergreifenden Schritten geben. Mithilfe von Chatbots können Banken ihre Betrugspräventionsstrategien verbessern und finanzielle Risiken mindern. Beispielsweise kann der Chatbot von Mastercard namens Kai dabei helfen, verdächtige Aktivitäten zu identifizieren und Kunden vor potenziellen Betrugsversuchen auf ihren Konten zu warnen.

Investitionshilfe

Chatbots können auf der Grundlage von Kundenpräferenzen, Risikobereitschaft und Anlagezielen Anlageberatung und Portfolioverwaltungsempfehlungen geben. Beispielsweise kann der Chatbot von Wealthfront Anlageberatung und Portfolioverwaltungsempfehlungen basierend auf den Präferenzen und der Risikobereitschaft der Kunden geben.

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Marketing und Vertrieb

Chatbots können Bankprodukte und -dienstleistungen bewerben und Kunden dabei helfen, neue Konten zu eröffnen oder ihre bestehenden zu aktualisieren, indem sie personalisierte Empfehlungen basierend auf ihren Bedürfnissen und Finanzprofilen geben. Der Chatbot der Ally Bank, Ally Assist, kann beispielsweise personalisierte Empfehlungen geben und Kunden dabei helfen, neue Konten zu eröffnen oder ihre bestehenden Konten zu aktualisieren.