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Die US-Steuersaison 2022 steht vor der Tür und Kryptowährungshändler brauchen alle Hilfe, die sie bekommen können. Hier sind fünf häufige Missverständnisse bei Krypto-Steuern, auf die Sie achten sollten, mit freundlicher Genehmigung des Anbieters von Krypto-Steuersoftware. Cointelli.
„Krypto muss man nicht versteuern“
Ein sehr häufiger Fehler, den Menschen machen, ist zu denken, dass sie keine Steuern auf Kryptowährungstransaktionen zahlen müssen. Aber, Krypto-Transaktionen sind steuerpflichtig, und der IRS ist sehr gut in der Lage, Sie und Ihr Vermögen zu verfolgen, wenn Sie sich nicht daran halten. Der IRS bezeichnet Kryptowährung als virtuelle Währung, und alle Transaktionen an Börsen, Einnahmen aus Mining oder Staking, Krypto aus Hard Forks und Airdrops und sogar DeFi-Transaktionen – im Grunde die Mehrheit der Gewinne und Verluste aus Krypto-Aktivitäten – unterliegen der Besteuerung .
Gemäß den Richtlinien des IRS aus dem Jahr 2014 wird Kryptowährung für Steuerzwecke als Eigentum behandelt. Dies bedeutet, dass alle Kapitalgewinne oder -verluste, die durch den Verkauf Ihrer Vermögenswerte erzielt werden, steuerpflichtig sind, während Vermögenswerte, die Sie einfach halten oder besitzen, nicht steuerpflichtig sind, bis Sie sie verkaufen. Der IRS hat noch keine klaren Richtlinien für Bereiche bereitgestellt, die Staking, NFTs und DeFi-Transaktionen umfassen.
Damit, was geschieht wenn Sie Krypto-Transaktionen nicht an das IRS melden? Der Kryptomarkt ist in den letzten Jahren schnell gewachsen, und die Durchsetzungsbemühungen des IRS sind damit gewachsen. Wenn Sie Ihre Krypto-Transaktionen nicht in Ihrer Steuererklärung angeben, könnten Sie in große Schwierigkeiten geraten. Wie Sie vielleicht schon gesehen haben, hat der IRS die folgende Frage auf der ersten Seite von gestellt Formular 1040:
„Jederzeit während [the tax year]haben Sie eine finanzielle Beteiligung an einer virtuellen Währung erhalten, verkauft, gesendet, getauscht oder anderweitig erworben?
Der Versuch, die Zahlung von Steuern auf Ihre Krypto zu vermeiden, ist keine praktikable Option mehr. Gott sei Dank, Cointelli ist hier, um Ihnen in dieser Steuersaison Stress und Frustration zu ersparen und Ihnen dabei zu helfen, die neuesten Steuergesetze einzuhalten.
„Das Melden meiner Krypto-Transaktionen führt nur dazu, dass ich mehr Steuern zahle“
Ein weiteres häufiges Missverständnis ist, dass die Meldung Ihrer Krypto-Transaktionen nur dazu führen kann, dass Sie mehr Steuern zahlen. Dies ist jedoch nicht unbedingt wahr. Tatsächlich gibt es tatsächlich eine Möglichkeit, Ihre Steuern zu senken, indem Sie eine Strategie namens verwenden Steuer-Verlust-Ernte. Aber wie genau funktioniert das?
Grundsätzlich ist Harvesting eine Anlagestrategie, bei der Sie Vermögenswerte mit Verlust verkaufen, um Ihre anderen Kapitalgewinne auszugleichen. Wenn Ihr Krypto zum Beispiel tankte, könnte Ihr natürlicher Instinkt darin bestehen, daran festzuhalten, bis es seinen Wert wiedererlangt. Aber wenn Sie sich entscheiden, Ihre Krypto zu verkaufen und den Verlust zu akzeptieren, könnten Sie sie stattdessen „ernten“. Da der Verlust, den Sie mitnehmen, dazu verwendet werden kann, Ihre Kapitalgewinne aus anderen Anlagen auszugleichen, könnten Sie am Ende Ihre Kapitalertragssteuer reduzieren oder sogar ganz eliminieren.
Sie müssen jedoch vier Dinge beachten, bevor Sie Verluste ernten:
- Seien Sie vorsichtig bei der Waschverkaufsregel: Ein Vorschlag zur Anwendung der Waschverkaufsregel auf Kryptowährung kann 2022 in Kraft treten. Wenn diese Regel in Kraft tritt, können Sie keinen Verlust aus dem Verkauf von Krypto abziehen, wenn Sie dieselbe Krypto 30 Tage vor oder nach dem Verkauf kaufen.
- Es ist ratsam, Ihre Verluste das ganze Jahr über zu ernten.
- Denken Sie daran, dass der Ausgleich Ihrer kurzfristigen Gewinne an erster Stelle steht.
- Vergessen Sie nicht die Umtauschgebühren.
Um Ihre Verluste für das Steuerjahr geltend zu machen, müssen Sie Ihre Krypto-Verluste dem IRS melden und Ihre Steuerverluste vor Jahresende abschließen. Kapitalverluste durch Krypto werden gemeldet Formular 8949. Nachdem Sie die Details eingegeben haben, müssen Sie die Gesamtsumme der Erlöse berechnen, die für Sie beste Kostenbasis auswählen und Ihre Nettokapitalgewinne und -verluste am Ende des Formulars 8949 eingeben. Weitere Informationen finden Sie unter diese Anleitung.
Wie aus dem Obigen hervorgeht, kann sich die manuelle Berechnung Ihrer Kapitalgewinne und -verluste als kompliziert erweisen. Aus diesem Grund verwenden viele Krypto-Händler bereits Krypto-Steuersoftware wie Cointelli ihre Netto-Kryptogewinne und -verluste aus kurz- und langfristigen Kryptotransaktionen schnell und genau zu berechnen.
„Sie müssen nur Steuern zahlen, wenn Sie Krypto in Fiat-Währung umwandeln“
Ein dritter weit verbreiteter Irrtum ist, dass Sie nur Steuern zahlen müssen, wenn Sie Krypto in Fiat-Währung umwandeln. Dies ist jedoch ebenso nicht der Fall. Viele verschiedene Szenarien und Situationen sind steuerpflichtig. Haben Sie zum Beispiel Kryptowährungen geschürft? Sie werden überrascht sein zu erfahren, dass Händler zahlen müssen Steuern auf Krypto-Mining. Der IRS klassifiziert Einkommen aus der Generierung von Blöcken in einer Blockchain als Erwerbseinkommen, was bedeutet, dass Sie Einkommenssteuer auf jede Kryptowährung schulden, die Sie möglicherweise geschürft haben
Ein weiteres zu berücksichtigendes Szenario ist, wenn Sie „kostenlose“ Krypto von einem Airdrop erhalten haben. Dies gilt auch als Einkommen, das heißt du schuldest darauf Steuern! Die Kryptowährungssteuerrichtlinien des IRS aus dem Jahr 2019 besagen, dass alle aus Airdrops erhaltenen Kryptos der Einkommenssteuer unterliegen. Unabhängig davon, ob Sie beabsichtigten, es zu erhalten oder nicht, gilt „kostenloses“ Krypto, das in Ihre Brieftasche oder Ihr Börsenkonto gelangt, als normales Einkommen.
Um festzustellen, ob ein Kryptoereignis steuerpflichtig ist, sollten Sie zunächst verstehen, dass der IRS Kryptowährung als Eigentum und nicht als Währung klassifiziert. Daher werden viele Formen von kryptobezogenen Einkünften als Veräußerungsgewinne eingestuft und unterliegen der Kapitalertrags- oder Einkommenssteuer.
Es ist auch wichtig, die steuerlichen Auswirkungen einer Krypto-Hard-Fork zu verstehen. Aber was genau ist ein harte Gabel? Nachdem eine Kryptowährung eine Weile nicht mehr verfügbar ist, ist es sehr üblich, dass Entwickler Updates herausgeben oder ihre Programmierung aktualisieren. Wenn ein Kryptowährungsprogramm oder „Protokoll“ ein signifikantes Upgrade oder eine Codierungsänderung erhält, nennen wir dies eine „Hard Fork“.
Wenn Ihre Kryptowährung eine Hard Fork durchlaufen hat, aber es gab nicht eine neue Kryptowährung, die an Sie ausgegeben wird, sei es durch einen Airdrop oder eine andere Art der Verteilung, die Sie tun nicht steuerpflichtiges Einkommen haben. Wenn Ihre Kryptowährung jedoch ein Hard-Fork-Upgrade durchlaufen hat und die Entwickler Ihnen eine neue Kryptowährung ausgegeben haben, ist dies der Fall ist ein steuerpflichtiger Umsatz.
„Kryptogewinne werden immer mit dem gleichen Satz besteuert“
Ein vierter Irrtum, den viele Menschen haben, ist, dass Krypto-Gewinne immer mit dem gleichen Steuersatz besteuert werden. Lassen Sie sich nicht täuschen; die Rate zu welchem Krypto-Gewinne besteuert werden, variiert, was die Berechnung Ihrer Schulden sehr kompliziert machen kann. Drei Faktoren beeinflussen den Satz, mit dem Krypto-Gewinne besteuert werden.
Die erste ist die Haltedauer oder wie lange eine Person ihre Krypto hielt, bevor sie sie verkaufte. Kryptogewinne werden in kurzfristige und langfristige Gewinne kategorisiert und entsprechend ihrer Haltedauer besteuert. Kurzfristige Kapitalgewinne können mit bis zu 37 % besteuert werden, während langfristige Kapitalgewinne mit bis zu 20 % besteuert werden können.
Die zweite ist Ihre Einkommensklasse. Steuerzahler mit hohem Einkommen müssen eine Nettokapitalertragssteuer (NIIT) von 3,8 % auf Investitionen wie Krypto zahlen, was sich auf ihren Steuersatz auswirkt.
Der dritte Faktor ist Ihr Standort. Abhängig von Ihrem Wohnort müssen Sie möglicherweise staatliche und/oder lokale Steuern zahlen. Wenn Sie sich auf den Verkauf vorbereiten, stellen Sie sicher, dass Sie Ihre lokalen Steuergesetze verstehen, bevor Sie Ihre Gewinne und Verluste berechnen.
Cointelli versteht, dass dies alles verwirrend sein kann und nicht jeder ein Steuerexperte ist. Aus diesem Grund kümmert es sich um die schwierigsten Teile der Erstellung von Krypto-Steuerberichten für Sie.
„Meine Krypto-Steuern zu machen ist zu kompliziert“
Das Ausfüllen Ihres Krypto-Steuerberichts muss nicht schwer sein! Cointelli reduziert es auf die folgenden drei Schritte:
- Finden Sie Ihre Krypto-Gewinne und -Verluste heraus
- Füllen Sie Formular 8948 und Anhang D aus
- Fügen Sie Ihre anderen Krypto-Einnahmen zum Steuerbericht hinzu
Cointelli ist eine Software, die von einem Team von CPAs entwickelt wurde, die sich auf Kryptowährungen spezialisiert haben und Ihnen helfen möchten, Ihre Kryptosteuern genau zu melden. Der Betrag, den Sie an Steuern zahlen, kann stark variieren, je nachdem, wie Sie Ihre Kapitalgewinne berechnen, weshalb es wichtig ist, dass Sie eine zuverlässige Krypto-Steuersoftware verwenden. Mit umfassender Kompatibilität mit Börsen, Wallets und Blockchains und Funktionen wie der automatischen Fehlerbehebung, Cointelli ist eine Krypto-Steuersoftware, auf die Sie sich verlassen können. Darüber hinaus macht es den gesamten Prozess schnell und einfach!
Importieren Sie einfach Ihre Krypto-Transaktionen von Ihren Börsen in die Software, und Cointelli organisiert automatisch Ihre Kaufkosten, Kaufdaten, Verkaufskosten, Verkaufsdaten, Haltefristen, Transaktionsgebühren und mehr.
Kämpfen Sie in dieser Steuersaison mit Kryptosteuern? Klicken Hier Cointelli alles für Sie erledigen zu lassen, damit Sie sich zurücklehnen und entspannen können!
- Dieser Artikel soll allgemeine Finanzinformationen bereitstellen, die dazu bestimmt sind, ein breites Segment der Öffentlichkeit aufzuklären; Es bietet keine personalisierte Steuer-, Investitions-, Rechts- oder andere geschäftliche oder professionelle Beratung. Bevor Sie Maßnahmen ergreifen, sollten Sie sich immer an Ihren eigenen professionellen Steuerberater wenden, um sich in Bezug auf Steuern, Ihre Investitionen, das Gesetz oder andere geschäftliche und berufliche Angelegenheiten, die Sie oder Ihr Unternehmen betreffen, beraten zu lassen.
- Cointelli ist derzeit nur in den USA erhältlich. Die vorstehenden Finanz- und Steuerinformationen beziehen sich auf den US-Markt.
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