Ein Vorschlag der Stanford University, Krypto-Transaktionen umkehrbar zu machen, fügt den Diskussionen über Verbrechens- und Betrugsprävention eine Falte hinzu. Die Forscher schlugen vor, dass Mutabilität – die Fähigkeit, Blockchain-Transaktionen rückgängig zu machen – dazu beitragen würde, Kriminalität zu verhindern.
Einer der Vorteile der Kryptowährung besteht darin, dass der Markt – Einzelpersonen, Händler und Banken – entscheiden kann, ob Reversibilität erwünscht ist. Eine neue (umkehrbare) Kryptowährung wäre nicht nur in der Lage, die Akzeptanz oder den Wunsch nach umkehrbaren Transaktionen zu testen, sie würde auch dazu beitragen, die Idee zu testen, dass Umkehrbarkeit die Kriminalität reduziert.
Obwohl Kryptowährung kein Werkzeug des Dark Web ist, wird sie manchmal als solches dargestellt. Betrug, Betrug und andere Formen der Kriminalität kommen vor und nehmen proportional mit dem investierten Geldbetrag und der Anzahl der gehandelten Coins zu.
Eine der wichtigsten Methoden der Strafverfolgung gegen Kriminalität auf Kryptomärkten ist die Blockchain-Forensik. Blockchain-Forensik ist ein wachsendes Feld in der Strafverfolgung, in dem Transaktionen analysiert werden, um gestohlene oder in betrügerischer Weise erworbene Kryptowährungs-Assets zu verfolgen und wiederherzustellen. Es erlangte vor einigen Jahren zum ersten Mal Bekanntheit, als der United States Internal Revenue Service es einsetzte, um erfolgreich das Lösegeld für die Colonial Pipeline zurückzugewinnen, das an die Hacker gezahlt wurde, die die Kontrolle darüber übernahmen. Aber in der stark dezentralisierten und riskanten Welt der Kryptowährungen und nicht fungiblen Token wird die Blockchain-Forensik zu einem wichtigen Instrument für Compliance und Regulierung, was potenzielle Auswirkungen auf legitime Händler hat.
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Ermittler prüfen die auf Blockchains aufgezeichneten Transaktionen genau und suchen nach Anzeichen dafür, dass Menschen versuchen, ihre Token zu verstecken oder zu verschleiern. Einige davon umfassen das schnelle Wechseln zwischen Hauptbüchern, die Verwendung von Tools, die IP-Adressen maskieren oder fälschen, mehrere kleine Transaktionen und die Verwendung eines Tumbler- oder Mixer-Dienstes, bei dem Krypto aus vielen Quellen gepoolt wird, um zu verschleiern, woher sie stammen.
Reversibilität würde es den Strafverfolgungsbehörden viel einfacher machen, gestohlene und betrügerisch erlangte Gelder wiederzuerlangen, wodurch die potenziellen Belohnungen aus Straftaten verringert würden. Das könnte das Risiko für Banken und andere etablierte Finanzinstitute reduzieren, Kryptowährungsdienste für die breite Öffentlichkeit anzubieten, anstatt Spezialinvestitionen zu sein. Es würde auch alle Probleme reduzieren, die mit menschlichen Fehlern verbunden sind, wie z. B. „Fat-Finger“-Fehler. Dies würde dazu beitragen, die Kryptowährung für den Austausch, Investitionen und andere alltägliche Zwecke viel nützlicher zu machen.
Andererseits würde Reversibilität – oder Wandelbarkeit – auch gegen die Idee der Blockchain selbst stoßen. Mutabilität könnte die Blockchain genauso anfällig für Manipulationen machen wie jedes andere Informationsarchiv, was eines ihrer wichtigsten Sicherheitsmerkmale verdummen würde. Und der Versuch, einen Standard dafür festzulegen, wann die Blockchain bearbeitet werden könnte, würde scheinbar ein weiteres wichtiges Merkmal verletzen: das der Dezentralisierung.
Die anonyme, dezentrale Natur der Kryptowährungsfinanzierung macht Spannungen zwischen Regulierungsbehörden und Kryptowährungen unvermeidlich. Aus ideologischen oder Datenschutzgründen fühlen sich viele Menschen von dem Versprechen der Anonymität angezogen, das die Blockchain bietet, aber diese Merkmale werden von den Aufsichtsbehörden genauer untersucht, da dieselbe Anonymität Transaktionen ermöglichen kann, die von solchen reichen, bei denen keine Steuern erhoben werden, bis hin zum Verkauf illegaler Transaktionen Drogen oder Waffen oder ermöglichen es Ländern wie Nordkorea, internationale Sanktionen zu umgehen.
Da Kryptowährungen immer mehr zum Mainstream werden, werden Finanzinstitute und Investoren auch Regulierungsbehörden und Börsen dazu drängen, Schutzmaßnahmen einzuführen oder die Anonymität zu schwächen, um Wertpapier- und Geldwäschegesetze einzuhalten.
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Mutabilität würde Blockchain-Forensik für Regulierungsbehörden und Investoren noch wichtiger machen. Als Analogie verlangen verschiedene Regierungsbehörden und Finanzinstitute, dass Unternehmen und Einzelpersonen genaue Finanzunterlagen führen. Viele Betrugspläne erfordern die Manipulation dieser Aufzeichnungen – Veruntreuer müssen ihre Spuren verwischen, Aktienverwässerer versuchen, die Leute davon zu überzeugen, dass es einem Unternehmen besser geht, als es tatsächlich ist, um den Aktienkurs in die Höhe zu treiben und so weiter und so weiter. Wenn sie entdeckt werden, werden forensische Buchhalter hinzugezogen, um genaue Finanzberichte zusammenzustellen.
Blockchain-Forensikfirmen würden am Ende dafür verantwortlich sein, die Integrität der Blockchain zu schützen, de facto zur zentralen Autorität werden – und zu unvermeidlichen Variationen von Blockchain führen Können wir ihnen vertrauen?
Aber das letzte Wort, um die Blockchain reversibel oder änderbar zu machen, sollte die dezentrale Kraft des Marktes selbst sein. Das Einzigartigste an Kryptowährung ist, dass es so viele Währungen gibt und geben kann, die gleichzeitig gegeneinander antreten. Im frühneuzeitlichen Europa entstand aus Hunderten von instabilen Währungen eine stabile Währung, abgesichert durch hochreine Edelmetalle und verwaltet von einer Zentralbank. Diese „erstaunliche Leistung von Männern in Strumpfhosen“, wie der Ökonom Nathan Lewis denkwürdig macht stellen es wurde nicht von machthungrigen Monarchen angetrieben, sondern von Kaufleuten in Orten wie London und Amsterdam, die Stabilität forderten, während die einfachen Leute davon profitierten, weil sie sich darauf verlassen konnten, dass ihr Geld wertvoll war.
Wenn die dezentrale Finanzierung keine Alternative finden kann, die die Sicherheit und Stabilität verbessert, ohne ihre Prinzipien zu gefährden, könnte ein ähnlicher Prozess im Gange sein.
Brendan Cochrane ist der Blockchain- und Kryptowährungspartner bei YK Law. Er ist auch der Direktor und Gründer von CryptoCompli, einem Startup, das sich auf die Compliance-Anforderungen von Kryptowährungsunternehmen konzentriert.
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