Das United States Office of the Comptroller of the Currency, oder OCC, hat angekündigt, ein Unterlassungsverfahren gegen die Kryptowährungs-Depotbank Anchorage Digital wegen Verstoßes gegen bestimmte Anforderungen zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuleiten.
In einer Ankündigung vom Donnerstag hat das OCC genannt es erließ eine Zustimmungsverfügung gegen Anchorage Digital aufgrund seines „Versäumnisses, ein Compliance-Programm einzuführen und umzusetzen“ in Übereinstimmung mit dem erforderlichen Bankgeheimnisgesetz oder BSA- und AML-Standards. Das Regierungsbüro genannt Durch solche Maßnahmen verstieß Anchorage Digital gegen seine Betriebsvereinbarung mit dem OCC, die im Januar 2021 gegründet wurde.
„Das OCC verpflichtet alle staatlich zugelassenen Banken zu den gleichen hohen Standards, unabhängig davon, ob sie sich an traditionellen oder neuartigen Aktivitäten beteiligen“, sagte Michael Hsu, amtierender Rechnungsprüfer der Währung. „Wenn Institutionen zu kurz kommen, werden wir Maßnahmen ergreifen und sie zur Rechenschaft ziehen, um die Einhaltung der Bundesgesetze und -vorschriften sicherzustellen.“
Anchorage gibt die Feststellungen des Comptrollers weder zu noch bestreitet sie, aber die Anordnung berichtet, dass die Bank „Korrekturmaßnahmen eingeleitet hat und sich verpflichtet, alle notwendigen und angemessenen Schritte zu unternehmen, um die Mängel zu beheben“. Eine Zustimmungsverfügung impliziert per Definition, dass zwei Parteien – in diesem Fall Anchorage und das OCC – eine grundsätzliche Einigung über das weitere Vorgehen erzielt haben.
In einer Erklärung gegenüber Cointelegraph sagte Anchorage Digital, es habe „bereits daran gearbeitet, die identifizierten Bereiche zu stärken [by the OCC] und wird diese Bereiche weiter stärken und einen neuen Digital-Asset-Standard für interne BSA/AML-Kontrollen und -Verfahren stärken.“ Die Bank deutete an, dass die Maßnahmen des OCC dazu beitragen könnten, einen regulatorischen Präzedenzfall zu schaffen, der andere Unternehmen in der Branche dazu ermutigen könnte, staatlich regulierte Banken für digitale Vermögenswerte zu gründen.
Laut OCC gibt es eine Frist von 15 Tagen, um ein Komitee für „spezifische Korrekturmaßnahmen“ einzurichten, um sicherzustellen, dass die Bank die AML- und BSA-Anforderungen erfüllt, und während der Ausführung Fortschrittsberichte über den Plan herauszugeben. Darüber hinaus ordnete das Regierungsbüro an, dass Anchorage einen BSA-Beamten zur Verfügung stellt, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen.
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Anchorage war die erste Kryptofirma in den Vereinigten Staaten, die im Januar 2021 eine nationale Bankcharta vom OCC erhielt. Seit seinem Ausscheiden aus dem Regierungsbüro war der ehemalige amtierende Rechnungsprüfer Brian Brooks kurzzeitig CEO von Binance.US und jetzt der CEO des Krypto-Mining-Unternehmens Bitfury.