Frankreich sagt, dass kein Ansteckungsrisiko besteht, da die Regierungen die Folgen des SVB-Zusammenbruchs handhaben

„Ich sehe kein Ansteckungsrisiko, daher gibt es keine besondere Warnung“ an lokale Kreditgeber, sagte Le Maire gegenüber dem Sender FranceInfo.

Frankreichs Banken und Finanzsystem seien „solide“ mit „einer hohen Liquiditätsquote“, um Schocks standzuhalten, fügte Le Maire hinzu.

Außerdem im Gegensatz zur Silicon Valley Bank – die sich auf innovative Technologieunternehmen konzentrierte – Französische Kreditgeber „sind nicht einem einzigen Sektor ausgesetzt“, sondern „sehr diversifiziert“, sagte der Minister.

Die Kommentare von Le Maire kamen kurz nachdem die britischen Behörden bekannt gegeben hatten, dass HSBC den britischen Zweig von SVB für nominal 1 £ (1,2 $) in einem Rettungsgeschäft gekauft hatte.

Das britische Finanzministerium und die Bank of England „erleichterten den Verkauf“ der Silicon Valley Bank UK an HSBC und stellten die Sicherheit von Einlagen in Höhe von 6,7 Mrd. £ (8,1 Mrd. $) sicher.

Britische Beamte arbeiteten das ganze Wochenende daran, einen Käufer für die britische Tochtergesellschaft der in Kalifornien ansässigen Bank zu finden, deren Zusammenbruch der zweitgrößte Bankzusammenbruch in der Geschichte war.

„Heute Morgen haben die Regierung und die Bank of England einen privaten Verkauf der Silicon Valley Bank UK an HSBC ermöglicht“, sagte der britische Finanzchef Jeremy Hunt in einem Tweet. „Einlagen werden geschützt, ohne Unterstützung durch den Steuerzahler. Ich habe gestern gesagt, dass wir uns um unseren Technologiesektor kümmern werden, und wir haben dringend daran gearbeitet, dieses Versprechen einzulösen.“

Die US-Aufsichtsbehörden griffen am Sonntag ein, um den Zugang der Einleger zu ihren Geldern bei der SVB zu gewährleisten, nachdem sie diese am Freitag übernommen hatten, nachdem sie von einer Reihe von Abhebungen betroffen waren.

Einleger werden auch bei der in New York ansässigen Signature geschützt, die am Sonntag geschlossen wurde, nachdem der Aktienkurs eingebrochen war.

Ebenfalls am Sonntag gab eine andere angeschlagene Bank, die First Republic Bank, bekannt, dass sie ihre finanzielle Gesundheit durch den Zugang zu Finanzmitteln der Federal Reserve und JPMorgan Chase gestärkt habe.

In einer separaten Ankündigung kündigte die Fed am späten Sonntag ein expansives Notkreditprogramm an, das eine Welle von Bankenstürmen verhindern soll, die die Stabilität des Bankensystems und der Wirtschaft insgesamt bedrohen würden. Fed-Beamte bezeichneten das Programm als ähnlich wie das, was die Zentralbanken seit Jahrzehnten tun: Kredite frei an das Bankensystem vergeben, damit die Kunden sicher sein können, dass sie bei Bedarf auf ihre Konten zugreifen können.

Die Kreditfazilität wird es Banken, die Bargeld beschaffen müssen, um Einleger zu bezahlen, ermöglichen, dieses Geld von der Fed zu leihen, anstatt Staatsanleihen und andere Wertpapiere verkaufen zu müssen, um das Geld zu beschaffen. Die Silicon Valley Bank war gezwungen, einige ihrer Treasuries mit Verlust zu verkaufen, um die Abhebungen ihrer Kunden zu finanzieren. Im Rahmen des neuen Programms der Fed können Banken diese Wertpapiere als Sicherheit hinterlegen und Kredite aus der Notfallfazilität aufnehmen.

Das Finanzministerium hat 25 Milliarden Dollar zurückgestellt, um Verluste auszugleichen, die im Rahmen der Notkreditfazilität der Fed entstanden sind. Fed-Beamte sagten jedoch, dass sie davon ausgehen, dass sie dieses Geld nicht verwenden müssen, da die als Sicherheit hinterlegten Wertpapiere ein sehr geringes Ausfallrisiko aufweisen.

Biden „fest verpflichtet“, die Verantwortlichen zur Verantwortung zu ziehen

Präsident Joe Biden sagte am Sonntagabend, als er an Bord der Air Force One nach Washington zurückkehrte, dass er am Montag über die Bankensituation sprechen werde. In einer Erklärung sagte Biden auch, er sei „fest entschlossen, die Verantwortlichen für dieses Chaos voll zur Rechenschaft zu ziehen und unsere Bemühungen fortzusetzen, die Aufsicht und Regulierung größerer Banken zu stärken, damit wir nicht wieder in diese Position geraten“.

Die Aufsichtsbehörden mussten sich beeilen, die Silicon Valley Bank, ein Finanzinstitut mit einem Vermögen von mehr als 200 Milliarden US-Dollar, am Freitag zu schließen, als es einen traditionellen Ansturm auf die Bank erlebte, bei dem Einleger ihre Gelder auf einmal abzogen. Es ist die zweitgrößte Bankenpleite in der Geschichte der USA, nur nach der Pleite von Washington Mutual im Jahr 2008.

Einige prominente Führungskräfte des Silicon Valley befürchteten, dass Kunden in den kommenden Tagen andere Finanzinstitute angreifen würden, wenn Washington die gescheiterte Bank nicht retten würde. Die Aktienkurse bei anderen Banken, die Technologieunternehmen beliefern, darunter die First Republic Bank und die PacWest Bank, brachen in den letzten Tagen ein.

Zu den Kunden der Bank gehören eine Reihe von Unternehmen aus der kalifornischen Weinindustrie, wo viele Weingüter auf die Silicon Valley Bank für Kredite angewiesen sind, und Technologie-Startups, die sich der Bekämpfung des Klimawandels verschrieben haben. Sunrun, das Solarenergiesysteme verkauft und vermietet, hatte Bareinlagen in Höhe von weniger als 80 Millionen US-Dollar bei der Silicon Valley Bank. Stitchfix, die Website des Bekleidungseinzelhandels, gab kürzlich bekannt, dass sie eine Kreditlinie von bis zu 100 Millionen US-Dollar bei der Silicon Valley Bank und anderen Kreditgebern hat.

Tiffany Dufu, Gründerin und CEO von The Cru, einer in New York ansässigen Karriere-Coaching-Plattform und -Community für Frauen, veröffentlichte am Sonntag auf LinkedIn ein Video von einer Flughafentoilette, in dem sie sagte, die Bankenkrise habe ihre Widerstandsfähigkeit auf die Probe gestellt. Da ihr Geld bei der Silicon Valley Bank gebunden war, musste sie ihre Angestellten von ihrem persönlichen Bankkonto bezahlen. Mit zwei Teenagern zu unterstützen, die aufs College gehen werden, sagte sie, sie sei erleichtert zu hören, dass die Absicht der Regierung darin bestehe, Sparer gesund zu machen.

„Kleine Unternehmen und Startups in der Frühphase haben in einer Situation wie dieser nicht viel Zugriff auf Hebelwirkung, und wir befinden uns oft in einer sehr verwundbaren Position, insbesondere wenn wir so hart kämpfen müssen, um die Überweisungen auf Ihr Bankkonto zu bekommen Zunächst einmal, insbesondere für mich als schwarze Gründerin“, sagte Dufu gegenüber The Associated Press.

Die Silicon Valley Bank begann mit dem Abrutschen in die Insolvenz, als ihre Kunden, hauptsächlich Technologieunternehmen, die Bargeld benötigten, als sie um die Finanzierung kämpften, anfingen, ihre Einlagen abzuheben. Die Bank musste Anleihen mit Verlust verkaufen, um die Abhebungen zu decken, was zum größten Zusammenbruch eines US-Finanzinstituts seit dem Höhepunkt der Finanzkrise führte.

Finanzministerin Janet Yellen verwies auf die steigenden Zinsen, die von der Fed zur Inflationsbekämpfung angehoben wurden, als Kernproblem der Silicon Valley Bank. Viele seiner Vermögenswerte, wie Anleihen oder hypothekenbesicherte Wertpapiere, verloren mit steigenden Zinsen an Marktwert.

Sheila Bair, die während der Finanzkrise 2008 Vorsitzende der FDIC war, erinnerte daran, dass damals bei fast allen Bankenpleiten „eine bankrotte Bank an eine gesunde Bank verkauft wurde. Und normalerweise würde der gesunde Erwerber auch die Nichtversicherten abdecken, weil er den Franchisewert dieser großen Einleger so optimal nutzen wollte, dass das beste Ergebnis ist.“

Aber bei der Silicon Valley Bank, sagte sie gegenüber NBCs „Meet the Press“, „war dies ein Liquiditätsausfall, es war ein Bankrun, also hatten sie keine Zeit, sich auf die Vermarktung der Bank vorzubereiten. Also müssen sie das jetzt tun und aufholen.“

(FRANKREICH 24 mit AFP, AP und Reuters)